陜銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕124號 關(guān)于印發(fā)《陜西銀保監(jiān)局轄內(nèi)銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告實施細則》的通知

關(guān)于印發(fā)《陜西銀保監(jiān)局轄內(nèi)銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告實施細則》的通知








陜銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕124號

機關(guān)各處室、各銀保監(jiān)分局，各政策性銀行陜西省分行、大型銀行陜西省分行、股份制銀行西安分行，中國郵政儲蓄銀行陜西省分行，外資銀行西安分行，長安銀行、西安銀行、各城市商業(yè)銀行西安分行，陜西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社、陜西秦農(nóng)農(nóng)村商業(yè)銀行，西安轄內(nèi)各村鎮(zhèn)銀行，各金融資產(chǎn)管理公司陜西分公司，各信托公司，各財務(wù)公司，比亞迪汽車金融有限公司，陜西長銀消費金融有限公司，永安財產(chǎn)保險股份有限公司，瑞華健康保險股份有限公司，各保險公司省級分公司，各保險專業(yè)中介機構(gòu)：

《陜西銀保監(jiān)局轄內(nèi)銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告實施細則》已經(jīng)陜西銀保監(jiān)局局長會議審議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真遵照執(zhí)行。

請各銀保監(jiān)分局將此件轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀行業(yè)機構(gòu)和財產(chǎn)保險公司、人身險保險公司。請秦農(nóng)農(nóng)商銀行將此件轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)農(nóng)合機構(gòu)。




 

陜西銀保監(jiān)局

2019年10月22日

陜西銀保監(jiān)局轄內(nèi)銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告實施細則

為加強和規(guī)范突發(fā)事件信息報告工作，促進銀行業(yè)保險業(yè)風險防范處置，維護社會經(jīng)濟秩序和金融穩(wěn)定，切實貫徹落實銀保監(jiān)會《銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》及對派出機構(gòu)突發(fā)事件信息報告工作要求，制定本實施細則。

一、整體要求

（一）各銀保監(jiān)分局、銀行業(yè)金融機構(gòu)和保險機構(gòu)（以下簡稱銀行保險機構(gòu)）應(yīng)當建立完善突發(fā)事件應(yīng)急管理體制機制，建立健全突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案體系，加強預(yù)防與應(yīng)急準備、監(jiān)測與預(yù)警、處置與恢復(fù)等工作。突發(fā)事件發(fā)生后，相關(guān)銀行保險監(jiān)管機構(gòu)、銀行保險機構(gòu)應(yīng)當立即啟動預(yù)案，依法、科學(xué)、高效、穩(wěn)妥地應(yīng)對和處置。

（二）各銀保監(jiān)分局、銀行保險機構(gòu)應(yīng)當建立完善突發(fā)事件信息報告工作制度和流程，及時、客觀、真實、全面地報告本系統(tǒng)突發(fā)事件。

（三）各銀保監(jiān)分局、銀行保險機構(gòu)應(yīng)指定部門具體負責突發(fā)事件信息報告工作，明確責任領(lǐng)導(dǎo)和責任人員。陜西銀保監(jiān)局辦公室作為應(yīng)急管理部門，負責陜西銀保監(jiān)局系統(tǒng)和轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)突發(fā)事件信息報告的管理、協(xié)調(diào)和指導(dǎo)工作，牽頭陜西銀保監(jiān)局機關(guān)相關(guān)工作。

二、報告標準和路徑

（四）事發(fā)單位是突發(fā)事件信息報告的責任主體，各銀行保險機構(gòu)應(yīng)當按照“誰監(jiān)管、向誰報”的原則，向銀行保險監(jiān)管機構(gòu)報告突發(fā)事件信息。

各銀保監(jiān)分局向陜西銀保監(jiān)局報告突發(fā)事件信息。

（五）各銀保監(jiān)分局、銀行保險機構(gòu)應(yīng)準確把握各類突發(fā)事件信息報告范圍和標準（見附件1），切實做到應(yīng)報盡報，堅決杜絕漏報現(xiàn)象發(fā)生，盡量避免誤報。

若突發(fā)事件信息已形成案件或案件風險，需按照要求報送案件信息或案件風險信息。

（六）突發(fā)事件信息采取雙線報告原則，具體報告路徑如下。

1．陜西銀保監(jiān)局直接監(jiān)管的銀行保險機構(gòu)向陜西銀保監(jiān)局報告涉及自身及分支機構(gòu)的突發(fā)事件信息。

2．各銀保監(jiān)分局監(jiān)管的銀行保險機構(gòu)向銀保監(jiān)分局報告突發(fā)事件信息，事發(fā)銀行保險機構(gòu)如有上級機構(gòu)，同時向上級機構(gòu)報告突發(fā)事件信息。

3．各銀保監(jiān)分局向陜西銀保監(jiān)局報告涉及自身和轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)突發(fā)事件信息。

突發(fā)事件信息一般逐級上報，緊急情況下，可多級同時報告。

三、報告時限和內(nèi)容

（七）各銀保監(jiān)分局、銀行保險機構(gòu)應(yīng)強化突發(fā)事件信息首報、先報意識。突發(fā)事件發(fā)生后，應(yīng)當采取一切措施盡快掌握情況，盡快按規(guī)定路徑報告信息。

1．銀行保險機構(gòu)對涉及擠兌、圍堵、沖擊、停業(yè)、盜搶等突發(fā)事件，事發(fā)單位應(yīng)不遲于１小時報告信息；對涉及詐騙侵占、丟失泄露、人員異常、合規(guī)風險、聲譽風險等突發(fā)事件，事發(fā)單位應(yīng)不遲于24小時報告信息。

2．銀行保險機構(gòu)特別重大、非常敏感的突發(fā)事件發(fā)生后，事發(fā)單位力爭在30分鐘內(nèi)電話報告相關(guān)信息、１小時內(nèi)書面報告。

3．銀行保險機構(gòu)突發(fā)事件信息首報后，出現(xiàn)新情況、新變化、新進展或者需要補充內(nèi)容的，一般應(yīng)在24小時內(nèi)續(xù)報，最遲不超過72小時。

4．陜西銀保監(jiān)局直接監(jiān)管的機構(gòu)接到下級機構(gòu)突發(fā)事件信息報告后，應(yīng)當在１小時內(nèi)向陜西銀保監(jiān)局報告。

5．銀保監(jiān)分局接到轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)突發(fā)事件信息報告后，應(yīng)當在１小時內(nèi)向陜西銀保監(jiān)局報告。

6．銀保監(jiān)分局自身發(fā)生突發(fā)事件發(fā)生后，在2小時內(nèi)向陜西銀保監(jiān)局報告。特別重大、非常敏感的突發(fā)事件發(fā)生后，力爭在30分鐘內(nèi)電話報告、1小時內(nèi)書面報告。突發(fā)事件首報后，出現(xiàn)新情況、新變化、新進展或者需要補充內(nèi)容的，應(yīng)在24小時內(nèi)續(xù)報。

銀行保險機構(gòu)向陜西銀保監(jiān)局或銀保監(jiān)分局報告突發(fā)事件信息不得遲于向其他機構(gòu)（部門）報告信息的時間。

突發(fā)事件應(yīng)對處置結(jié)束或作為常態(tài)處理后，不再作為突發(fā)事件信息續(xù)報，可根據(jù)工作需要通過其他途徑報告相關(guān)情況。

（八）陜西銀保監(jiān)局機關(guān)發(fā)生突發(fā)事件后，由相關(guān)職能部門商應(yīng)急管理部門起草突發(fā)事件信息報告，按規(guī)定路徑和時限上報銀保監(jiān)會。

（九）突發(fā)事件信息報告基本因素至少應(yīng)包括突發(fā)事件的基本情況、已經(jīng)產(chǎn)生的影響和損失、應(yīng)對情況、輿論反映、下一步擬采取的處置措施及態(tài)勢研判等內(nèi)容。

（十）突發(fā)事件信息報告統(tǒng)一采用《突發(fā)事件信息》格式（見附件2），由單位主要負責人或授權(quán)分管負責人簽發(fā)報送。電話報告由單位負責人或授權(quán)應(yīng)急管理部門負責人實施。

四、報告處置

（十一）陜西銀保監(jiān)局應(yīng)急管理部門應(yīng)及時處理接收突發(fā)事件信息報告，電話報告應(yīng)制作電話記錄，按特急件處理，報局領(lǐng)導(dǎo)閱批，分職能部門閱辦。

值班人員收到突發(fā)事件信息報告后，應(yīng)當立即交給應(yīng)急管理部門處理。

（十二）陜西銀保監(jiān)局應(yīng)急管理部門接收到突發(fā)事件信息報告后，應(yīng)立即對報告內(nèi)容進行判斷，如需向銀保監(jiān)會報告，應(yīng)第一時間向分管領(lǐng)導(dǎo)和主要負責同志匯報。

（十三）相關(guān)職能部門根據(jù)局領(lǐng)導(dǎo)批示及應(yīng)急管理部門分辦意見，按照突發(fā)事件信息報告格式要求，起草報告，由應(yīng)急管理部門審核把關(guān)后，上報銀保監(jiān)會。

（十四）陜西銀保監(jiān)局應(yīng)急管理部門或相關(guān)職能部門認為需要進一步核報信息的，應(yīng)責成突發(fā)事件報告單位通過各種渠道進行核實，按要求時限反饋相關(guān)情況。

上述流程原則上須在接收到突發(fā)事件信息報告后1小時內(nèi)完成。

五、考評問責

（十五）陜西銀保監(jiān)局應(yīng)急管理部門建立完善突發(fā)事件報告工作考評制度，對銀行保險機構(gòu)、銀保監(jiān)分局突發(fā)事件首報時效、核報情況、整體工作等進行考核評價，定期進行通報。

（十六）銀行保險機構(gòu)違反《銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》和本實施細則，遲報、漏報、謊報、瞞報突發(fā)事件，由銀行保險監(jiān)管機構(gòu)責令其改正；造成不良后果或影響的，由銀行保險監(jiān)管機構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國突發(fā)事件應(yīng)對法》相關(guān)規(guī)定，追究相關(guān)機構(gòu)和人員的責任，并采取相關(guān)監(jiān)管措施。涉嫌犯罪的，移交司法機關(guān)處理。

（十七）銀保監(jiān)分局違反本辦法規(guī)定，不及時報告或轉(zhuǎn)報轄內(nèi)突發(fā)事件，或者不及時處理銀行保險機構(gòu)突發(fā)事件報告的，由陜西銀保監(jiān)局責令其改正；造成重大不良后果或影響的，依據(jù)相關(guān)問責和紀律處分規(guī)定，追究單位和人員的責任。涉嫌犯罪的，移交司法機關(guān)處理。

六、其他要求

（十八）突發(fā)事件信息報告不替代監(jiān)管部門要求的業(yè)務(wù)報告和專項報告。

（十九）各銀保監(jiān)分局可依據(jù)《銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》和本實施細則，結(jié)合本級機構(gòu)監(jiān)管實際，明確向本級機構(gòu)報告的銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件范圍和標準。

（二十）本實施細則自公布之日起施行。此前印發(fā)的有關(guān)轄內(nèi)銀行業(yè)保險業(yè)重大突發(fā)事件信息報告規(guī)定與本實施細則不一致的，以本實施細則為準。



附件:

1：突發(fā)事件范圍標準

2：突發(fā)事件信息格式

3：突發(fā)事件信息報告聯(lián)系電話

本文鏈接：http://www.koko360.com/policy/86612.html

本文關(guān)鍵詞： 陜銀保監(jiān)發(fā), 陜西銀保監(jiān)局, 銀行業(yè), 保險業(yè), 突發(fā)事件, 信息, 報告實施細則, 通知