銀支付〔2019〕55號(hào)《中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司關(guān)于加強(qiáng)個(gè)人II、III類銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)防范有關(guān)事項(xiàng)的通知》

中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司關(guān)于加強(qiáng)個(gè)人II、III類銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)防范有關(guān)事項(xiàng)的通知






銀支付〔2019〕55號(hào)

附件1：Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征

一、開(kāi)戶行為異常

（一）客戶使用同一身份（包括同一身份證號(hào)碼，或同一綁定賬戶，或同一手機(jī)號(hào)碼等情況）連續(xù)開(kāi)立多個(gè)Ⅱ、Ⅲ類戶。

（二）不同客戶使用同一終端設(shè)備（包括同一設(shè)備ID、同一網(wǎng)絡(luò)地址等情況）、同一綁定賬戶或手機(jī)號(hào)碼開(kāi)立多個(gè)Ⅱ、Ⅲ類戶。

（三）客戶使用的手機(jī)號(hào)碼屬于網(wǎng)絡(luò)銷售的虛擬運(yùn)營(yíng)商手機(jī)號(hào)碼。

（四）在一段時(shí)間內(nèi)，多個(gè)新增Ⅱ、Ⅲ類戶呈現(xiàn)出集中性特征，包括但不限于綁定賬戶開(kāi)戶行集中在少數(shù)幾家銀行，開(kāi)戶時(shí)間集中于凌晨等異常時(shí)間段，客戶集中在同一或相似年齡段，客戶集中在相近的網(wǎng)絡(luò)地址或地理位置，客戶身份證號(hào)碼集中在少數(shù)幾個(gè)地區(qū)，客戶身份證地址為相同或相近的地址且與身份證號(hào)段對(duì)應(yīng)地區(qū)不一致，客戶手機(jī)號(hào)碼集中在少數(shù)幾個(gè)歸屬地區(qū)，客戶手機(jī)號(hào)碼呈現(xiàn)連號(hào)或集中在相同號(hào)段等。

（五）客戶申請(qǐng)開(kāi)戶過(guò)程中的信息填寫、程序交互等操作速度過(guò)快，超出手動(dòng)操作速度的合理范圍。

（六）銀行新增開(kāi)戶頻率異常增高、數(shù)量激增，新增開(kāi)戶時(shí)間間隔較短或呈現(xiàn)一定規(guī)律，新增開(kāi)戶頻率和數(shù)量與本身業(yè)務(wù)規(guī)模、客戶群體特征等不符。

二、開(kāi)戶后交易行為異常

（一）Ⅱ、Ⅲ類戶開(kāi)立后，連續(xù)發(fā)生交易失敗情況，或短時(shí)間內(nèi)發(fā)生身份驗(yàn)證、綁定或簽約等非資金變動(dòng)類交易。

（二）Ⅱ、Ⅲ類戶開(kāi)立后，在未發(fā)生過(guò)入金的情況下收到身份驗(yàn)證請(qǐng)求。

（三）Ⅱ、Ⅲ類戶開(kāi)立后，發(fā)生交易的終端設(shè)備ID、網(wǎng)絡(luò)地址、地理位置與申請(qǐng)開(kāi)戶時(shí)有明顯差異。

（四）Ⅱ、Ⅲ類戶開(kāi)立后，客戶立即或多次修改手機(jī)號(hào)碼、綁定賬戶。

（五）多個(gè)不同身份的Ⅱ、Ⅲ類戶在同一終端設(shè)備或網(wǎng)絡(luò)地址進(jìn)行登錄或操作使用。

（六）多個(gè)不同身份的Ⅱ、Ⅲ類戶的身份驗(yàn)證交易發(fā)起方集中于某一銀行，或身份驗(yàn)證交易時(shí)間集中于凌晨等異常時(shí)間段。







全文下載【PDF版】：中國(guó)人民銀 行支 付結(jié)算司關(guān)于加強(qiáng)個(gè)人II、III類銀 行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)防 范有關(guān)事項(xiàng)的通知

本文鏈接：http://www.koko360.com/doc/61769.html

本文關(guān)鍵詞： 銀支付, 中國(guó)人民銀行, 支付結(jié)算司, 個(gè)人, 銀行, 結(jié)算, 賬戶, 風(fēng)險(xiǎn), 防范, 有關(guān)事項(xiàng)的通知