銀總部發(fā)〔2016〕122號《中國人民銀行上?？偛筷P于進一步拓展自貿區(qū)跨境金融服務功能支持科技創(chuàng)新和實體經濟的通知》

中國人民銀行上?？偛筷P于進一步拓展自貿區(qū)跨境金融服務功能支持科技創(chuàng)新和實體經濟的通知





銀總部發(fā)〔2016〕122號

上海市各金融機構：

現將《關于進一步拓展自貿區(qū)跨境金融服務功能支持科技創(chuàng)新和實體經濟的通知》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。



附件：關于進一步拓展自貿區(qū)跨境金融服務功能支持科技創(chuàng)新和實體經濟的通知




 

中國人民銀行上?？偛?br />
2016年11月18日

關于進一步拓展自貿區(qū)跨境金融服務功能支持科技創(chuàng)新和實體經濟的通知

根據《進一步推進中國（上海）自由貿易試驗區(qū)金融開放創(chuàng)新試點加快上海國際金融中心建設方案》(銀發(fā)〔2015〕339號第（一）及第（二）條），現就中國（上海）自由貿易試驗區(qū)進一步拓展跨境金融服務功能支持上海科創(chuàng)中心建設和實體經濟的有關事項通知如下：

一、支持為上海科技創(chuàng)新等中心建設中的海外引進人才提供相關服務

（一）為便利引進海外人才，服務具有全球影響力的科技創(chuàng)新等中心的建設，支持金融機構在分賬核算單元為以下人員開立賬戶：

1、符合相關認定標準的外籍高層次人才；

2、在“上?？萍紕?chuàng)新職業(yè)清單”內機構就業(yè)、持有境外永久居留證的中國籍人才；

3、在中國注冊的國際性組織中工作并按國際雇員管理的個人；

4、其他符合條件的在“上?？萍紕?chuàng)新職業(yè)清單”內機構就業(yè)境外個人等。

（二）服務可包括與其境內就業(yè)和生活相關的各項金融服務；境外醫(yī)療保健、子女教育、贍家費用等相關的跨境金融服務，包括原住國/地區(qū)的物業(yè)費用、還房屋按揭貸款、消費貸款、支付公積金和養(yǎng)老保險、購買醫(yī)療保險、支付公用事業(yè)費用、相關捐贈等；參與境內外股權激勵計劃相關的金融服務；開展投資、財富管理等區(qū)內及境外資本項下業(yè)務的相關金融服務；支持條件成熟時，按有關規(guī)定進入境內相關市場投資。

（三）銀行應憑上海市公安局出入境管理局核發(fā)的《中華人民共和國外國人居留許可》（居留事由為工作且備注欄注明“人才”，或居留事由為工作并同時提供“上?？萍紕?chuàng)新職業(yè)清單”內機構的就業(yè)證明，或中國永久居留證）以及本人有效身份證件（護照、僑居海外的永久居留證等帶有照片的身份證件），按“展業(yè)三原則”對符合上述條件的人員進行實名認證后，為其開立賬戶并提供相關服務。在分賬核算單元下辦理的，賬號前綴應以FTF開頭。

（四）上述人員開立的賬戶收入來源應為本人境內外合法收入；不得為他人代收代付。

二、支持金融機構按科技創(chuàng)新生命周期規(guī)律提供全程全方位跨境服務

在現有本外幣賬戶服務基礎上，金融機構可以依托分賬核算單元為科技創(chuàng)新提供全生命周期的各項跨境金融服務：

（一）創(chuàng)意期和研發(fā)期。支持金融機構為服務科技創(chuàng)新初期的創(chuàng)智天地、孵化器、技術收儲等經營主體吸收并開展種子基金、天使基金等跨境投融資活動提供相關的跨境金融服務。境外種子基金、天使基金等在分賬核算單元開立賬戶向境內科技創(chuàng)新主體辦理投資相關的結算等業(yè)務。

（二）成果轉化期和成長期。支持金融機構為科技創(chuàng)新早期的企業(yè)吸收風投資本、境外融資以及開展技術貿易等提供相關的自由貿易賬戶跨境金融服務。境外風投資本、融資提供主體等相關主體在分賬核算單元開立賬戶向境內科技創(chuàng)新主體辦理投資相關的結算等業(yè)務。

（三）發(fā)展期和成熟期。支持金融機構為科技創(chuàng)新中后期的企業(yè)開展跨境籌資、增資擴股、上市、收購兼并、技術貿易、特許經營、資金集中管理等提供相關跨境金融服務。

（四）金融機構在為上述業(yè)務提供相關服務時應切實遵循跨境交易真實性、合規(guī)性原則。

三、支持銀行為跨境電子商務提供跨境結算服務

根據《國務院辦公廳關于促進跨境電子商務健康快速發(fā)展的指導意見》（國辦發(fā)〔2015〕46號）和《上海市人民政府辦公廳印發(fā)〈關于促進本市跨境電子商務發(fā)展的若干意見〉的通知》（滬府辦發(fā)〔2015〕32號），支持上海地區(qū)的銀行和支付機構為跨境電商企業(yè)提供基于自由貿易賬戶的跨境金融服務。

（一）上海地區(qū)的銀行直接為跨境電商企業(yè)提供服務。銀行可為注冊在區(qū)內的跨境電子商務企業(yè)開立賬戶，提供基于該企業(yè)開展的真實跨境電子商務所需的跨境本外幣結算服務?？缇畴娚唐髽I(yè)的外幣結算業(yè)務應堅持“誰出口，誰收匯；誰進口，誰付匯”的原則?？缇畴娮由虅战灰纂娮拥讍涡畔⒘鲬鳛橹匾獦I(yè)務資料留存?zhèn)洳椤?br />
（二）銀行與支付機構合作為跨境電商企業(yè)提供服務。上海地區(qū)的銀行應審慎選擇擬合作的支付機構，在確保備付金安全的基礎上，可為符合條件且已取得互聯(lián)網支付業(yè)務許可的上海市支付機構法人開立賬戶，提供基于真實跨境電子商務的本外幣跨境支付服務。

（三）銀行直接或與支付機構合作為跨境電商企業(yè)提供跨境結算業(yè)務，應按規(guī)定填報并留存境內銀行涉外收付相關憑證。

（四）支付機構的客戶備付金跨境本外幣支付業(yè)務須遵照《支付機構客戶備付金存管辦法》及中國人民銀行和國家外匯管理局其他相關客戶備付金監(jiān)管要求執(zhí)行。

（五）銀行應與支付機構簽訂辦理跨境電子商務本外幣支付業(yè)務的協(xié)議并報人民銀行上?？偛總浒?。銀行應按照中國人民銀行和國家外匯管理局有關規(guī)定負責對通過支付機構辦理的本外幣跨境支付業(yè)務的真實性及合規(guī)性進行審核。

（六）支付機構向銀行提交的本外幣跨境支付業(yè)務應具有真實合法的貨物貿易和服務貿易交易背景（暫限于貨物貿易以及服務項下的留學教育、航空機票、酒店住宿等三項）。同時，應符合國家有關法律法規(guī)，履行反洗錢、反恐怖融資審核職責，并保留相應交易記錄，配合國家有關部門的檢查。

四、支持為跨國企業(yè)集團提供全功能型跨境雙向人民幣資金池等資金集約化管理服務

支持跨國企業(yè)集團設立在岸的全功能型跨境人民幣資金池，集中管理全球人民幣資金。

（一）根據董事會授權，跨國企業(yè)的區(qū)內或境外機構可設立全功能型的跨境雙向人民幣資金池，開展集團內跨境資金集中管理。

（二）開展全功能型資金池業(yè)務的跨國企業(yè)集團應至少包含三家或以上的境內外生產及經營型成員企業(yè)（被列為出口重點監(jiān)管企業(yè)名單內以及貨物貿易外匯分類等級為B、Ｃ類的企業(yè)除外），并能夠提交完整年度的真實的財務會計報表。參池成員企業(yè)與其他跨境資金池不重合。

（三）全功能型資金池運行中可根據銀企賬戶協(xié)議接受日間及隔夜透支服務。

（四）全功能型資金池支持境外成員企業(yè)與區(qū)內的主辦企業(yè)之間或境外主辦企業(yè)與區(qū)內成員企業(yè)之間自行選擇貨幣進行資金歸集。境外主辦企業(yè)或區(qū)內主辦企業(yè)與境內區(qū)外成員企業(yè)之間應以人民幣進行資金歸集，人民幣資金“二線”歸集遵循跨境融資宏觀審慎管理框架下的雙向上限管理模式，即：跨境人民幣資金凈流出（入）額上限=資金池應計所有者權益*宏觀審慎政策系數，宏觀審慎政策系數為1。中國人民銀行上?？偛靠筛鶕H收支形勢變化和市場需求進行調節(jié)。

（五）中國人民銀行上?？偛刻剿髫撁媲鍐喂芾砟Ｊ?，支持全功能型資金池賬戶用于滿足集團內成員間的經營性融資需求、以保值增值為目標的財務管理需求、集團內及供應鏈上集中收付需求等，嚴格控制資金用于非自用房地產和股票市場投資。全功能型資金池可按有關規(guī)定進入境內相關市場開展投資，支持集團總部實現人民幣資金在岸集約化管理。

（六）參與全功能型資金池跨境資金歸集的應為企業(yè)產生自生產經營活動和實業(yè)投資活動的現金流，外部融資產生的現金流暫不得參與歸集。在實際操作中，暫按扣除未償銀行貸款余額掌握。

參池成員企業(yè)被動態(tài)調整入出口重點監(jiān)管企業(yè)名單或貨物貿易外匯分類等級B、Ｃ類的，期間不再參與全功能型資金池的資金歸集業(yè)務。

（七）金融機構應按“展業(yè)三原則”做好反洗錢、反恐怖融資以及反逃稅等相關工作，對全功能型資金池內的資金兌換和匯劃加強適當性評估和真實性審核。

（八）金融機構應配合中國人民銀行上?？偛孔龊脤λㄈδ苄唾Y金池跨國企業(yè)集團及參與成員企業(yè)的系統(tǒng)信息初始化工作，并確保數據報送的及時、完整、準確。

五、支持金融機構開展國際貿易融資和再融資業(yè)務

（一）支持金融機構通過分賬核算單元為企業(yè)提供本外幣國際貿易融資。國際貿易融資應以真實合法的國際貿易為前提。

（二）金融機構為國際貿易提供融資后可在區(qū)內及境外辦理貿易再融資業(yè)務，自主選擇再融資幣種，管理貨幣風險。

（三）支持企業(yè)和金融機構依托中國人民銀行票據交易基礎設施辦理相關的貿易融資和再融資。

六、支持開展跨境股權投資業(yè)務

（一）區(qū)內設立的股權投資項目公司和股權投資基金，可在金融機構分賬核算單元開立賬戶向區(qū)內及境外募集資金開展跨境股權投資。

（二）跨境股權投資應遵循綠色投資、科創(chuàng)投資等理念。應重點投向上?？苿?chuàng)中心建設領域、綠色環(huán)保、“一帶一路”建設相關等領域，支持實體經濟增強資本實力。

七、支持為“一帶一路”和“走出去”企業(yè)提供各項跨境金融服務

（一）為支持“一帶一路”和“走出去”，境外中資企業(yè)、合資合作企業(yè)等可在統(tǒng)一授信框架下在金融機構的分賬核算單元開立賬戶，根據自身商務談判約定的條件辦理與投資及境外項目工程類相關的定金和預付款等的跨境結算、在當地開展的商務、貿易、投資活動所需的國際及跨境結算匯兌、擔保、融資、流動性以及風險管理等業(yè)務。

（二）為支持“一帶一路”建設，金融機構可根據自身服務提供能力為境外企業(yè)提供分賬核算單元跨境金融服務，辦理當地、跨境以及國際商貿投資活動相關所需的結算匯兌和投資融資等業(yè)務。

（三）支持金融機構依托區(qū)內及國際市場，通過服務和技術創(chuàng)新為企業(yè)及項目提供各類風險化解、風險參與以及風險分散服務，促進“一帶一路”建設和企業(yè)“走出去”。

八、支持同業(yè)自律基礎上提高跨境金融服務效率

（一）支持銀行在完善“展業(yè)三原則”和風險內控管理基礎上，向客戶提供包括網銀服務在內的便利化資金結算服務，進一步提高跨境金融服務的開放度和各項結算的效率。

（二）上海市金融機構可通過同業(yè)規(guī)范等形式建立各項服務的行業(yè)準則和規(guī)范，進一步優(yōu)化賬戶各項業(yè)務的辦理流程，防止出現競劣展業(yè)現象。

九、切實開展反洗錢、反恐怖融資和反逃稅審查

金融機構、支付機構以及市場交易平臺為實體經濟提供各項跨境金融服務的過程中，在響應市場需求拓展服務內容的同時，應當落實風險為本的基本理念，實施與風險水平相適應的控制措施，強化開展反洗錢、反恐怖融資和反逃稅審查，嚴格履行各項反洗錢義務，做好客戶身份識別，加強資金監(jiān)測，按規(guī)定上報大額及可疑交易報告，妥善保存客戶身份資料及交易記錄，切實防范洗錢、恐怖融資和逃稅風險。

十、進一步完善以“金融審慎例外”為負面清單的跨境金融服務監(jiān)管

（一）在銀總部發(fā)〔2014〕46號文基礎上，進一步完善風險審慎管理框架，開展以“金融審慎例外”為負面清單的跨境金融服務監(jiān)管，為自貿區(qū)高開放度的金融運行構建風險安全機制。

（二）從審慎考慮出發(fā)，中國人民銀行上?？偛靠蓪鹑跈C構提供的跨境金融服務采取有關措施，包括保護投資者、儲戶、保險單持有人或者以金融服務提供者為受托人的信托委托人利益的措施，或者是確保金融體制完整和穩(wěn)定的措施。

（三）中國人民銀行上?？偛堪春暧^審慎原則對跨境金融服務及跨境資金流動進行管理。

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