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湖北省人民政府辦公廳關于印發(fā)湖北自貿(mào)區(qū)金融改革綜合實施方案的通知
鄂政辦函〔2017〕42號
各市、州、縣人民政府，省政府各部門：
《湖北自貿(mào)區(qū)金融改革綜合實施方案》已經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真組織實施。
湖北省人民政府辦公廳
2017年7月20日
湖北自貿(mào)區(qū)金融改革綜合實施方案
根據(jù)《國務院關于印發(fā)中國（湖北）自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案的通知》（國發(fā)〔2017〕18號）精神，結(jié)合武漢城市圈科技金融改革創(chuàng)新，制定本實施方案。
一、總體要求
（一）指導思想。
全面貫徹黨的十八大和十八屆三中、四中、五中、六中全會精神，深入貫徹習近平總書記系列重要講話精神和治國理政新理念新思想新戰(zhàn)略，認真落實黨中央、國務院和省委、省政府關于自貿(mào)試驗區(qū)建設和金融改革創(chuàng)新的決策部署，進一步解放思想、先行先試，堅持以服務實體經(jīng)濟、支持打造區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展新引擎為出發(fā)點，加快推進金融領域?qū)ν忾_放，持續(xù)增強金融服務功能，大力推動科技金融創(chuàng)新，不斷完善金融監(jiān)管，探索新途徑、積累新經(jīng)驗，更好地為湖北“建成支點、走在前列”和長江經(jīng)濟帶發(fā)展提供支持。
（二）發(fā)展目標。
根據(jù)積極穩(wěn)妥、把握節(jié)奏、宏觀審慎、風險可控原則，充分借鑒上海等自貿(mào)區(qū)的經(jīng)驗和做法，探索創(chuàng)新金融機構(gòu)設置、管理模式、產(chǎn)品創(chuàng)新、服務方式等，實現(xiàn)金融服務便利化，推動科技金融與自貿(mào)區(qū)金融相互融合和促進，打造湖北金融創(chuàng)新高地，促進自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新試點與武漢區(qū)域金融中心建設、武漢城市圈科技金融改革創(chuàng)新的聯(lián)動，為武漢區(qū)域金融中心建設和全省經(jīng)濟社會轉(zhuǎn)型升級發(fā)展做出貢獻。
二、主要任務
（一）擴大金融領域?qū)ν忾_放。
探索建立與自貿(mào)試驗區(qū)相適應的本外幣賬戶管理體系。在風險可控前提下，時機成熟時，開展以資本項目可兌換為重點的外匯管理改革試點。拓寬自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)企業(yè)資本項下外幣資金結(jié)匯用途。自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)企業(yè)可根據(jù)自身經(jīng)營和管理需要，開展集團內(nèi)跨境雙向人民幣資金池業(yè)務。放寬跨國公司外匯資金集中運營管理準入條件。進一步簡化資金池管理，允許經(jīng)銀行審核真實、合法的電子單證辦理經(jīng)常項目集中收付匯、軋差凈額結(jié)算業(yè)務。進一步簡化經(jīng)常項目外匯收支手續(xù)，在真實、合法交易基礎上，自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)貨物貿(mào)易外匯管理分類等級為A類企業(yè)的外匯收入無需開立待核查賬戶。銀行按照“了解客戶、了解業(yè)務、盡職審查”的展業(yè)三原則辦理經(jīng)常項目收結(jié)匯、購付匯手續(xù)。提高自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)企業(yè)跨境投資便利化程度。允許自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)企業(yè)的境外母公司按照有關規(guī)定在境內(nèi)發(fā)行人民幣債券。支持自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)銀行發(fā)放境外人民幣貸款。允許自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)銀行和已獲相應業(yè)務許可的非銀行支付機構(gòu)與境外銀行和支付機構(gòu)開展跨境支付合作。鼓勵取得互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務許可的法人支付機構(gòu)申請本外幣跨境支付業(yè)務許可，支持已獲得本外幣跨境支付業(yè)務許可的全國性支付機構(gòu)在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)設立分支機構(gòu)，按規(guī)定為跨境電商交易提供本外幣資金收付及結(jié)售匯業(yè)務。支持自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)符合互認條件的基金產(chǎn)品參與內(nèi)地與香港基金產(chǎn)品互認。逐步允許境外企業(yè)參與商品期貨交易。
（二）增強金融服務功能。
允許中、外資銀行立足當?shù)貙嶋H需求，依據(jù)監(jiān)管政策導向，在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)新設分行或?qū)I機構(gòu)、將區(qū)內(nèi)現(xiàn)有銀行網(wǎng)點升格為分行。支持符合條件的境內(nèi)純中資民營企業(yè)在武漢片區(qū)發(fā)起設立民營銀行，服務長江經(jīng)濟帶發(fā)展。在符合法律法規(guī)及政策導向的前提下，支持外資在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)設立金融機構(gòu)。支持符合條件的發(fā)起人在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)設立金融租賃、汽車金融、消費金融公司和企業(yè)集團財務公司等非銀行金融機構(gòu)。支持自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)按有關規(guī)定開展信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務。將自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)符合條件的金融機構(gòu)納入優(yōu)先發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓存單的機構(gòu)范圍，在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)開展大額可轉(zhuǎn)讓存單發(fā)行試點。鼓勵金融機構(gòu)積極開展動產(chǎn)融資業(yè)務，利用動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記平臺，服務中小企業(yè)發(fā)展。支持商業(yè)保理業(yè)務發(fā)展，探索適合商業(yè)保理業(yè)務發(fā)展的監(jiān)管模式。支持證券經(jīng)營機構(gòu)在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)注冊成立分公司或?qū)I(yè)子公司。支持在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)設立健康保險、科技保險和內(nèi)河航運保險等專業(yè)保險機構(gòu)，擴大出口信用保險覆蓋面。完善保險市場體系，推動保險產(chǎn)品研發(fā)中心、再保險中心等功能型平臺建設。取消對自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)保險支公司高管人員任職資格的事前審批，由省級保監(jiān)機構(gòu)實施備案管理。
大力發(fā)展融資租賃業(yè)務。進一步推進內(nèi)資融資租賃企業(yè)試點，注冊在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)的內(nèi)資融資租賃試點企業(yè)由省級商務主管部門和同級國家稅務局審核；加強事中事后監(jiān)管，探索建立融資租賃企業(yè)設立和變更的備案制度、違反行業(yè)管理規(guī)定的處罰制度、失信和經(jīng)營異常企業(yè)公示制度、屬地監(jiān)管部門對企業(yè)定期抽查檢查制度。允許符合條件的融資租賃業(yè)務收取外幣租金，簡化船舶、飛機等大型融資租賃項目預付款手續(xù)。支持符合條件的金融租賃公司和融資租賃公司設立專業(yè)子公司。對注冊在自貿(mào)試驗區(qū)海關特殊監(jiān)管區(qū)域內(nèi)的融資租賃企業(yè)進出口飛機、船舶等大型設備涉及跨關區(qū)的，在確保有效監(jiān)管和執(zhí)行現(xiàn)行相關稅收政策前提下，按物流實際需要，實行海關異地委托監(jiān)管。支持租賃業(yè)境外融資，鼓勵各類租賃公司擴大跨境人民幣資金使用范圍。
（三）推進科技金融創(chuàng)新。
推廣“六個專項”科技金融新模式：設立科技金融專營機構(gòu)、建立科技金融專營機制、推出科技金融專項信貸產(chǎn)品、制定科技企業(yè)直接融資專項措施、搭建科技金融信息信用專業(yè)平臺、構(gòu)建科技金融專門監(jiān)管政策。探索銀保聯(lián)動模式。推廣應用應收賬款融資服務平臺，推動科技企業(yè)應收賬款抵押貸款業(yè)務發(fā)展，擴大動產(chǎn)質(zhì)押、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押、股權(quán)質(zhì)押、訂單質(zhì)押、倉單質(zhì)押、保單質(zhì)押、納稅信用貸和萌芽貸等貸款規(guī)模。促進金融和互聯(lián)網(wǎng)的融合發(fā)展。推動更多符合條件的科技型企業(yè)在交易所、“新三板”和區(qū)域性股權(quán)交易市場上市、掛牌融資，鼓勵上市公司建立市值管理制度，并通過增發(fā)、配股、發(fā)行公司債等方式開展再融資。支持科技型企業(yè)通過外資金融機構(gòu)開展海外上市、離岸并購、特殊目的載體收購。支持武漢股權(quán)托管交易中心在依法合規(guī)的前提下創(chuàng)新發(fā)展，支持武漢股權(quán)托管交易中心設立海外歸國人員創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)板，推動建立武漢股權(quán)托管交易中心與全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)之間的合作對接機制。加快發(fā)展科技保險，推進專利保險試點。積極引進海外創(chuàng)新投資機構(gòu)落戶自貿(mào)試驗區(qū)開展相關業(yè)務。
（四）完善金融投融資機制。
完善自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)股權(quán)、技術(shù)等資本或要素交易市場，允許外資參與投資，打造要素集聚與流通中心。支持證券經(jīng)營機構(gòu)取得合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（QDII）和人民幣合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（RQDII）資格，開展境外證券投資業(yè)務；支持其境外子公司取得合格境外機構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機構(gòu)投資者（RQFII）資格。允許外資股權(quán)投資管理機構(gòu)、外資創(chuàng)業(yè)投資管理機構(gòu)在自貿(mào)試驗區(qū)發(fā)起管理人民幣股權(quán)投資和創(chuàng)業(yè)投資基金。打造一流的天使投資集群，鼓勵境外天使投資、創(chuàng)業(yè)投資等風險投資機構(gòu)在自貿(mào)試驗區(qū)開展業(yè)務，鼓勵“內(nèi)投外”和“外投內(nèi)”雙向股權(quán)投資基金發(fā)展，試點開展合格境外有限合伙人（QFLP）和人民幣合格境外有限合伙人（RQFLP）業(yè)務。支持融資租賃公司等開展跨境融資租賃服務，開展主營業(yè)務相關的福費廷業(yè)務，開展跨境雙向人民幣資金池業(yè)務。支持自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)保險機構(gòu)開展境外投資。鼓勵在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)設立成套設備進出口保理公司等中介服務機構(gòu)。
（五）建立健全金融風險防控體系。
建立金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機制，完善跨行業(yè)、跨市場的金融風險監(jiān)測評估機制，加強對重大風險的識別和對系統(tǒng)性金融風險的防范。完善對持有各類牌照金融機構(gòu)的分類監(jiān)管機制。探索建立跨境資金流動風險監(jiān)管機制，對企業(yè)跨境收支進行全面監(jiān)測評價，實施分類管理。強化外匯風險防控，實施主體監(jiān)管，建立合規(guī)評價體系，以大數(shù)據(jù)為依托開展事中事后監(jiān)管。做好反洗錢、反恐怖融資、反逃稅工作，防范非法資金跨境、跨區(qū)流動。
三、工作措施
（一）成立湖北自貿(mào)區(qū)金融改革領導小組。領導小組由曹廣晶副省長任組長，省政府金融辦、人行武漢分行、湖北銀監(jiān)局、湖北證監(jiān)局、湖北保監(jiān)局分管負責同志為副組長，有關金融機構(gòu)負責同志為成員。領導小組負責組織協(xié)調(diào)湖北自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新發(fā)展，研究解決重大問題，推動實施各項金融改革試驗任務，確保各項自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新政策落地。領導小組辦公室設在省政府金融辦和人行武漢分行，負責日常工作。
（二）建立工作聯(lián)動機制。一是建立工作會商機制。省政府金融辦、一行三局不定期召開會議，對自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新工作進行會商，通報交流工作推進情況，研究解決工作中存在的困難和問題，統(tǒng)籌安排和部署下一階段工作。二是建立信息報送機制。加強信息溝通交流，一行三局每月向省政府、省自貿(mào)辦報送工作進展情況；各金融機構(gòu)支持自貿(mào)區(qū)建設的經(jīng)驗做法、意見建議可隨時向省政府金融辦、一行三局報送。
（三）建立分工負責機制。一是出臺具體落實方案。人行武漢分行、湖北銀監(jiān)局、湖北證監(jiān)局、湖北保監(jiān)局分別研究制定金融業(yè)支持湖北自貿(mào)區(qū)建設的具體落實方案，明確工作機制、支持政策、落實措施、完成時間及責任部門、責任人，推動金融政策落地實施。各金融機構(gòu)積極參與自貿(mào)區(qū)建設，找準定位、突出特色，探索體制機制創(chuàng)新，出臺支持自貿(mào)區(qū)建設的實施意見，在機構(gòu)設立、管理模式、服務內(nèi)容、產(chǎn)品創(chuàng)新等方面提出有針對性、操作性的具體措施。二是分解落實總體方案任務分工。針對湖北自貿(mào)區(qū)總體方案任務分工列出的46條金融事項，省政府金融辦、一行三局嚴格按照分工安排，制定具體的落實措施，進行任務分解，明確進度安排。牽頭單位、責任單位充分履行職責，加強協(xié)作配合，共同把相關改革試驗任務落實好。
（四）建立金融政策發(fā)布和宣傳機制。一是建立金融政策創(chuàng)新推進工作機制。各金融機構(gòu)支持自貿(mào)區(qū)建設開展的各項創(chuàng)新試點，尤其是適應市場需求、取得實際效果的，可向相關監(jiān)管部門報送，由監(jiān)管部門研究后報上級審批，在自貿(mào)區(qū)內(nèi)復制推廣。二是定期開展金融政策宣傳、培訓活動。金融監(jiān)管部門積極開展自貿(mào)區(qū)政策宣傳與培訓，推廣湖北自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新的優(yōu)勢與特色，指導和規(guī)范市場主體用足用好政策,最大限度地發(fā)揮政策紅利。各金融機構(gòu)密切關注研究自貿(mào)區(qū)建設中產(chǎn)生的新的金融需求，提高金融供給的針對性、有效性，開展銀企對接活動，深化金融同業(yè)合作，宣傳推廣特色業(yè)務和體制機制優(yōu)勢。
（五）建立檢查督辦評估和問責機制。一是省政府金融辦、一行三局定期共同組織對各金融機構(gòu)自貿(mào)區(qū)工作情況進行檢查、督辦，并通報相關結(jié)果。二是積極參與省自貿(mào)辦組織的各項檢查評估活動，尤其是涉及金融工作任務落實的，認真總結(jié)梳理，及時回應反饋。三是建立工作問責機制。將金融系統(tǒng)自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新工作與支持地方經(jīng)濟發(fā)展突出貢獻獎掛鉤，建立獎勵與問責相結(jié)合的工作機制，對實施進度緩慢、落實工作不力的進行重點督導督辦，推動各項政策落地、任務落實。
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