陜自貿(mào)發(fā)〔2017〕3號 關于印發(fā)《金融服務中國（陜西）自由貿(mào)易試驗區(qū)建設的若干意見》的通知

關于印發(fā)《金融服務中國（陜西）自由貿(mào)易試驗區(qū)建設的若干意見》的通知






陜自貿(mào)發(fā)〔2017〕3號

中國（陜西）自由貿(mào)易試驗區(qū)西安管理委員會、楊凌示范區(qū)管理委員會、西咸新區(qū)管理委員會及各功能區(qū);中國人民銀行西安分行營業(yè)管理部、陜西省各中心支行、楊凌支行;國家外匯管理局陜西省各中心支局、楊凌支局；國家開發(fā)銀行陜西省分行，各政策性銀行陜西省分行，各國有商業(yè)銀行陜西省分行，各股份制商業(yè)銀行西安分行，各城市商業(yè)銀行西安分行，中國郵政儲蓄銀行陜西省分行，長安銀行，西安銀行，陜西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社，陜西秦農(nóng)農(nóng)村商業(yè)銀行，各外資銀行（中國）西安分行：

為進一步深化金融領域的開放創(chuàng)新，以金融引領和推動我省自貿(mào)試驗區(qū)建設又好又快發(fā)展，省自貿(mào)辦會同中國人民銀行西安分行、國家外匯管理局陜西省分局制定了《金融服務中國（陜西）自由貿(mào)易試驗區(qū)建設若干意見》（以下簡稱《意見》），現(xiàn)印發(fā)給你們，請貫徹執(zhí)行。

省自貿(mào)試驗區(qū)各金融機構(gòu)，要根據(jù)中國（陜西）自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案和《意見》內(nèi)容，建立臺帳清單，細化分解任務，明確時間節(jié)點，確?！兑庖姟穬?nèi)容不折不扣落到實處。要強化上下之間、橫向之間的工作協(xié)調(diào)與對接，積極爭取總行將相關金融產(chǎn)品或服務創(chuàng)新試點優(yōu)先落戶自貿(mào)試驗區(qū)；要緊密圍繞實體經(jīng)濟需求和自貿(mào)試驗區(qū)特色戰(zhàn)略定位，大膽探索，積極創(chuàng)新，盡快形成試點先行、以點帶面的工作格局，加快培育形成可復制、可推廣的金融創(chuàng)新案例。

省自貿(mào)試驗區(qū)管委會和功能區(qū)，要緊密結(jié)合本地區(qū)的區(qū)位優(yōu)勢和經(jīng)濟特征，改善金融生態(tài)環(huán)境，助推銀企對接，幫助企業(yè)將自貿(mào)試驗區(qū)政策紅利轉(zhuǎn)換為發(fā)展驅(qū)動力，不斷提升金融服務實體經(jīng)濟發(fā)展、服務陜西“追趕超越”和對外開放的質(zhì)量和水平。

聯(lián)系人： 趙陽（中國人民銀行西安分行） 88150627

張德進（國家外匯管理局陜西省分局） 88150701





 

中國（陜西）自由貿(mào)易試驗區(qū)工作辦公室

中國人民銀行西安分行

國家外匯管理局陜西省分局

2017年7月31日





 

金融服務中國（陜西）自由貿(mào)易試驗區(qū)建設若干意見

為加快中國（陜西）自由貿(mào)易試驗區(qū)（以下簡稱“自貿(mào)區(qū)”） 建設，有效貫徹落實《中國（陜西）自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案》，進一步推進簡政放權(quán)，促進貿(mào)易投融資便利化，支持實體經(jīng)濟發(fā)展，中國（陜西）自由貿(mào)易試驗區(qū)工作辦公室、中國人民銀行西安分行和國家外匯管理局陜西省分局依據(jù)工作職責，提出以下金融服務自貿(mào)區(qū)建設的意見。

一、總體要求和基本原則

（一）總體要求

金融支持陜西自貿(mào)區(qū)建設工作，要全面貫徹落實黨的十八大和十八屆三中、四中、五中、六中全會精神，深入貫徹習近平總書記系列重要講話精神，牢牢把握“追趕超越”定位，認真落實“五個扎實”基本要求和省第十三次黨代會精神，主動服務國家戰(zhàn)略，緊密圍繞陜西自貿(mào)區(qū)經(jīng)濟創(chuàng)新轉(zhuǎn)型和實體經(jīng)濟發(fā)展需求，以“服務實體經(jīng)濟、防控金融風險、深化金融改革”為目標，以制度創(chuàng)新為核心，以促進跨境貿(mào)易和投融資便利化為主線，以支持與“一帶一路”沿線國家人文交流和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)國際合作為特色，積極作為，大膽探索，力爭取得更多可復制可推廣的金融創(chuàng)新成果，為促進陜西自貿(mào)區(qū)建設發(fā)揮積極作用。

（二）基本原則

踐行國家戰(zhàn)略。發(fā)揮區(qū)位優(yōu)勢，緊密結(jié)合中國（陜西）自貿(mào)區(qū)定位，構(gòu)建與推進“一帶一路”戰(zhàn)略相適應的金融服務體系，為加強與“一帶一路”沿線國家區(qū)域經(jīng)濟合作和人文交流發(fā)展提供金融支持。

服務實體經(jīng)濟。緊密圍繞經(jīng)濟創(chuàng)新轉(zhuǎn)型和實體經(jīng)濟發(fā)展需求，促進跨境貿(mào)易和投融資便利化，推進金融改革發(fā)展，全面提升金融資源配置效率。

堅持改革創(chuàng)新。堅持簡政放權(quán)的改革方向，逐步實現(xiàn)準入前國民待遇加負面清單管理模式，在人民幣跨境使用、資本項目可兌換和外匯管理等方面積極探索，推動市場要素雙向流動。

守住風險底線。穩(wěn)妥有序促進金融合作與開放，先易后難，逐步推進。加強區(qū)域金融監(jiān)管協(xié)調(diào)，建立健全監(jiān)測分析、風險預警和防范化解體系，切實做好各項應急預案，及時化解和處置風險隱患。

二、擴大人民幣使用，加快跨境人民幣結(jié)算中心功能建設

（一）推動人民幣作為自貿(mào)區(qū)與“一帶一路”沿線國家跨境貿(mào)易和投資計價、結(jié)算的主要貨幣。各銀行應順應市場需求，立足服務實體經(jīng)濟，積極推動人民幣在“一帶一路”沿線國家跨境貿(mào)易和投資中的使用。

（二）簡化跨境貿(mào)易和投資人民幣結(jié)算業(yè)務流程。各銀行可在“了解客戶”、“了解業(yè)務”、“盡職審查”（以下簡稱“展業(yè)三原則”）基礎上，憑企業(yè)提交的收付款指令，直接辦理經(jīng)常項下和直接投資項下人民幣跨境結(jié)算業(yè)務。

（三）支持開立跨境人民幣結(jié)算賬戶。各銀行可根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第5號發(fā)布）、《境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（銀發(fā)〔2010〕249號發(fā)布）等文件規(guī)定，按照賬戶管理有效區(qū)分的原則，為符合條件的自貿(mào)區(qū)境內(nèi)外主體（含個人）開立人民幣銀行結(jié)算賬戶，辦理相關跨境人民幣結(jié)算業(yè)務。

（四）支持跨國企業(yè)集團開展跨境雙向人民幣資金池業(yè)務。支持和鼓勵自貿(mào)區(qū)符合條件的跨國公司根據(jù)自身經(jīng)營和管理需要，備案開展集團內(nèi)跨境雙向人民幣資金池業(yè)務，為境內(nèi)外成員企業(yè)提供跨境人民幣資金余缺調(diào)劑和歸集服務；探索降低跨境人民幣資金池的準入門檻，提高資金凈流入額度。

（五）鼓勵境外發(fā)行人民幣債券。支持自貿(mào)區(qū)金融機構(gòu)和企業(yè)在境外發(fā)行人民幣債券，所籌資金可根據(jù)需要調(diào)回區(qū)內(nèi)，按照債券募集說明書所披露的用途使用。

（六）支持境外母公司境內(nèi)發(fā)行人民幣債券。自貿(mào)區(qū)企業(yè)的境外母公司可按有關規(guī)定在境內(nèi)發(fā)行人民幣債券，募集資金用于集團內(nèi)設立在自貿(mào)區(qū)全資子公司和集團內(nèi)成員企業(yè)借款的，不納入現(xiàn)行外債管理。

（七）支持自貿(mào)區(qū)銀行發(fā)放境外人民幣貸款。鼓勵和支持自貿(mào)區(qū)銀行基于真實需求和審慎原則向境內(nèi)機構(gòu)的境外項目貸款，滿足“走出去”企業(yè)的境外直接投資、項目建設、承包工程、出口買方信貸以及大型設備出口等融資需求。根據(jù)辦理境外項目人民幣貸款需要，自貿(mào)區(qū)銀行可以從其境外分行調(diào)撥人民幣資金，也可以向其境外子行或境外代理行融出人民幣資金。

（八）支持開展個人跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務。各銀行可為個人開展貨物貿(mào)易、服務貿(mào)易跨境人民幣業(yè)務提供結(jié)算服務，在展業(yè)三原則基礎上，可憑個人有效身份證件或工商營業(yè)執(zhí)照等相關資料,直接為客戶辦理跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務。

（九）拓展跨境電子商務人民幣結(jié)算。自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)結(jié)算銀行與依法取得“互聯(lián)網(wǎng)支付”業(yè)務許可的支付機構(gòu)合作，在辦理相關備案后，為企業(yè)和個人跨境貨物貿(mào)易、服務貿(mào)易提供人民幣結(jié)算服務。

三、進一步簡政放權(quán)，促進貿(mào)易投資便利化

（十）簡化經(jīng)常項目外匯賬戶管理。在真實、合法交易基礎上，自貿(mào)區(qū)內(nèi)貨物貿(mào)易外匯管理分類等級為A類的企業(yè)無需開立待核查賬戶，貨物貿(mào)易外匯收入可直接進入經(jīng)常項目外匯賬戶。允許企業(yè)外匯賬戶備案和外匯賬戶開立兩個環(huán)節(jié)合并為一個環(huán)節(jié)，在銀行一并辦理。

（十一）簡化經(jīng)常項目外匯收支手續(xù)。銀行按照展業(yè)三原則辦理經(jīng)常項目購付匯、收結(jié)匯及劃轉(zhuǎn)等手續(xù)，可自主把握是否審核單證及審核何種單證。對于資金性質(zhì)不明確的業(yè)務，銀行應要求辦理機構(gòu)、個人主體進一步提供相關單證。放寬貨物貿(mào)易電子單證審核條件。支持自貿(mào)區(qū)開展適應內(nèi)陸加工貿(mào)易等多種貿(mào)易業(yè)態(tài)的結(jié)算便利化試點。

（十二）探索適合商業(yè)保理發(fā)展的外匯管理模式。鼓勵自貿(mào)區(qū)有實際需求、經(jīng)營合規(guī)且業(yè)務和技術(shù)成熟的商業(yè)保理公司開展國際保理業(yè)務，充分發(fā)揮商業(yè)保理在擴大出口、促進流通等方面的積極作用。

（十三）進一步深化支付機構(gòu)跨境外匯支付業(yè)務試點。大力扶持和培育有實際需求、經(jīng)營合規(guī)且業(yè)務和技術(shù)條件成熟的支付機構(gòu)參與跨境外匯支付業(yè)務試點，便利境內(nèi)機構(gòu)、個人通過互聯(lián)網(wǎng)進行跨境電子商務交易。

（十四）推動直接投資便利化。將外商投資企業(yè)和境外投資企業(yè)外匯登記改由銀行辦理，取消外商投資企業(yè)和境外投資企業(yè)聯(lián)合年檢，改為實行直接投資存量權(quán)益登記。支持企業(yè)開展對外直接投資，鼓勵自貿(mào)區(qū)企業(yè)參與“一帶一路”建設，指導銀行優(yōu)先安排自貿(mào)區(qū)10億美元內(nèi)大額對外投資存量項目資金匯出。探索研究限額內(nèi)資本項目可兌換。

（十五）便利跨國公司外匯資金集中運營管理。放寬跨國公司外匯資金集中運營管理準入條件，相關備案條件中上年度本外幣跨境收支規(guī)?？捎沙^1億美元調(diào)整為超過5000萬美元。境內(nèi)銀行通過國際外匯資金主賬戶吸收的存款，可境內(nèi)運用比例由不超過六個月日均存款余額的50%調(diào)整為100%，境內(nèi)運用資金不占用銀行短期外債余額指標。

（十六）進一步簡化資金池管理。允許經(jīng)銀行審核真實、合法的電子單證辦理經(jīng)常項目集中收付匯、軋差凈額結(jié)算業(yè)務。簡化集中收付匯和軋查結(jié)算收支申報程序，建立與資金池自動掃款模式相適應的涉外收付款申報方式，允許銀行和企業(yè)簽訂一攬子涉外收付款掃款協(xié)議。

（十七）探索將外匯管理和金融服務功能納入國際貿(mào)易“單一窗口”。扶持和培育外貿(mào)綜合服務企業(yè)，為中小企業(yè)提供通關、融資、退稅、保險等服務。積極支持政府部門建立以“服務清單”制度為核心的服務貿(mào)易服務體系和公共服務平臺。

（十八）便利融資租賃公司境內(nèi)外融資。允許區(qū)內(nèi)金融租賃公司、外商投資融資租賃公司和中資融資租賃公司在向境內(nèi)承租人辦理融資租賃時，如果用以購買租賃物的資金50%以上來源于自身的國內(nèi)外匯貸款或外幣外債，可以外幣形式收取租金等。對于自貿(mào)區(qū)具有真實貿(mào)易背景的外商投資租賃公司開展跨境融資，可將公司上年度經(jīng)審計凈資產(chǎn)的10倍減去風險資產(chǎn)作為新年度期間該公司新借外債余額的最高限額，并充分保證其額度使用靈活性。鼓勵自貿(mào)區(qū)融資租賃類公司開展對外融資租賃業(yè)務，取消其境外放款額度限制。

（十九）允許自貿(mào)區(qū)境外機構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶結(jié)匯。允許注冊且營業(yè)場所均在自貿(mào)區(qū)的銀行為境外機構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶（NRA賬戶）按照不落地結(jié)匯方式辦理結(jié)匯業(yè)務，結(jié)匯后匯入境內(nèi)使用的，境內(nèi)銀行應當按照跨境交易相關規(guī)定，審核境內(nèi)機構(gòu)和境內(nèi)個人有效商業(yè)單據(jù)和憑證后辦理，不得劃轉(zhuǎn)境外或進入FT賬戶及人民幣NRA賬戶等。

（二十）拓寬企業(yè)資本項下外幣資金結(jié)匯用途。支持自貿(mào)區(qū)企業(yè)資本項目外匯收入實行意愿結(jié)匯。對重點外商投資企業(yè)資本項目外匯收入結(jié)匯在一定條件下可實行簡化管理。鼓勵投資性外商投資企業(yè)、外資股權(quán)投資管理機構(gòu)、外資創(chuàng)業(yè)投資管理機構(gòu)在自貿(mào)區(qū)以資本金結(jié)匯資金開展股權(quán)投資。

（二十一）便利涉外主體跨境融資。允許內(nèi)保外貸項下資金通過向境內(nèi)進行放貸、股權(quán)投資等方式直接或間接調(diào)回境內(nèi)使用。支持有貨物貿(mào)易出口的業(yè)務或企業(yè)，擴大境內(nèi)外匯貸款結(jié)匯范圍，銀行可按照展業(yè)三原則要求，對出口項下相關背景進行真實性、合規(guī)性審核后，代企業(yè)辦理結(jié)匯。實施外債意愿結(jié)匯政策，下放銀行直接辦理。

（二十二）支持企業(yè)利用全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策融資。統(tǒng)一中外資企業(yè)借款標準，符合條件的企業(yè)均可開展跨境融資。允許自貿(mào)區(qū)金融機構(gòu)和企業(yè)在與其資本或凈資產(chǎn)掛鉤的跨境融資余額上限內(nèi)，自主開展本外幣跨境融資。進一步提高企業(yè)跨境融資杠桿率，跨境融資余額上限由企業(yè)凈資產(chǎn)的1倍提高到2倍。引導外商投資企業(yè)合理選擇“投注差”與全口徑跨境融資宏觀審慎管理模式，為自貿(mào)區(qū)引入更多境外資金。

四、大力創(chuàng)新金融服務，切實支持實體經(jīng)濟發(fā)展

（二十三）探索建立與自貿(mào)區(qū)相適應的本外幣賬戶管理體系。在風險可控的前提下，探索創(chuàng)新本外幣賬戶設置、結(jié)算業(yè)務辦理等新模式，支持市場主體通過自貿(mào)區(qū)本外幣賬戶開展跨境投融資業(yè)務，促進跨境貿(mào)易、投融資結(jié)算便利化。

（二十四）鼓勵各銀行創(chuàng)新供應鏈融資。推動自貿(mào)區(qū)企業(yè)特別是輕資產(chǎn)服務貿(mào)易企業(yè)發(fā)展應收賬款融資。推動自貿(mào)區(qū)政府部門通過補貼或獎勵方式促進核心企業(yè)確認應收賬款及降低企業(yè)融資負擔。鼓勵金融機構(gòu)探索平衡核心企業(yè)、上下游企業(yè)利益的市場化供應鏈融資機制。

（二十五）支持自貿(mào)區(qū)企業(yè)在銀行間市場進行直接融資。引導符合條件的企業(yè)在銀行間市場發(fā)行短期融資券、中期票據(jù)、中小企業(yè)集合票據(jù)、非公開定向債務融資工具、資產(chǎn)支持票據(jù)等債務融資工具，進一步拓寬企業(yè)融資渠道。探索推動自貿(mào)區(qū)企業(yè)結(jié)合行業(yè)產(chǎn)業(yè)特點，發(fā)行“雙創(chuàng)”、軍民融合等專項債券融資工具。推動政府運用獎勵和補貼等方式，對在銀行間市場發(fā)行債券融資工具的企業(yè)給予支持。

（二十六）健全守信激勵和失信懲戒機制。推進行政許可和行政處罰信息公示，實現(xiàn)與省公共信用信息平臺的聯(lián)通與共享。落實金融領域守信激勵失信懲戒機制，拓展金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫的廣度和深度，推廣征信產(chǎn)品和服務在自貿(mào)區(qū)應用。在自貿(mào)區(qū)設立征信查詢服務窗口，為市場主體提供方便、快捷、高效的信息查詢服務。

（二十七）推動引進各類征信服務機構(gòu)。支持自貿(mào)區(qū)引進第三方征信機構(gòu)，開展信用登記、信用調(diào)查、信用咨詢等業(yè)務，幫助企業(yè)提升信用水平。探索引進國際或國內(nèi)專業(yè)信用評級機構(gòu)，建立自貿(mào)區(qū)入?yún)^(qū)企業(yè)信用評級制度，完善信用分類管理機制。

（二十八）推動自貿(mào)區(qū)支付結(jié)算基礎設施建設。發(fā)展金融IC卡（芯片銀行卡）和移動金融，打造金融IC卡無障礙示范區(qū)。完善自貿(mào)區(qū)金融IC卡應用環(huán)境，加大銷售終端、自動柜員機等機具布放力度。在自貿(mào)區(qū)各綜合服務大廳“一口受理窗口”試點開通企業(yè)基本存款賬戶開立綠色通道。大力推廣電子商業(yè)匯票等非現(xiàn)金支付工具。

五、深化金融改革創(chuàng)新，推進人文交流和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)合作

（二十九）積極推進文化金融改革創(chuàng)新。鼓勵金融機構(gòu)支持依托政府、企業(yè)在人文交流方面的基礎設施建設需求，探索通過延長貸款期限、靈活設定還款方式等，開展和改善融資服務。鼓勵金融機構(gòu)圍繞自貿(mào)區(qū)與“一帶一路”沿線國家的科技合作、教育合作、文化交流、文化貿(mào)易，積極創(chuàng)新金融產(chǎn)品，提供更具針對性的金融服務,支持創(chuàng)建與“一帶一路”沿線國家人文交流新模式。

（三十）支持金融機構(gòu)開發(fā)適合文化行業(yè)“輕資產(chǎn)”特征的信貸方式或其他金融產(chǎn)品。鼓勵和推動金融機構(gòu)依托無形資產(chǎn)市場價格發(fā)現(xiàn)機制開展融資、結(jié)算等金融服務，鼓勵開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務。

（三十一）支持現(xiàn)代農(nóng)業(yè)國際合作。鼓勵金融機構(gòu)為現(xiàn)代農(nóng)業(yè)國際合作項目量身打造金融產(chǎn)品和提供全面高效金融服務；鼓勵金融機構(gòu)建立綜合授信聯(lián)盟，針對“走出去”涉農(nóng)企業(yè)開展統(tǒng)一信用評級，加大對示范區(qū)“一帶一路”沿線國家現(xiàn)代農(nóng)業(yè)示范園區(qū)融資支持；引導金融機構(gòu)利用楊凌眾創(chuàng)田園平臺和跨境農(nóng)業(yè)電子商務平臺，向新型農(nóng)業(yè)創(chuàng)客開展創(chuàng)業(yè)貸款。

七、加強監(jiān)測管理，防控開放環(huán)境下金融風險

（三十二）自貿(mào)區(qū)內(nèi)機構(gòu)辦理跨境創(chuàng)新業(yè)務，應以真實合法交易為基礎，不得使用虛假合同等憑證或虛構(gòu)交易辦理業(yè)務。各銀行應遵循“展業(yè)三原則”，完善業(yè)務真實性、合規(guī)性審查機制，及時、準確、完整地向人民銀行和外匯局報送相關數(shù)據(jù)信息及可疑交易,切實履行反洗錢、反恐融資、反逃稅等義務。

（三十三）探索在自貿(mào)區(qū)建立和完善跨境資金流動風險監(jiān)測預警指標體系，全面監(jiān)測分析跨境資金流動，健全和落實單證留存制度，探索主體監(jiān)管，實施分類管理，采取有效措施防范風險，避免資金利用自貿(mào)區(qū)特殊政策違規(guī)流動。

（三十四）加強金融消費權(quán)益保護。加強自貿(mào)區(qū)金融消費權(quán)益保護，建立與金融監(jiān)管、行業(yè)組織和司法部門的協(xié)調(diào)機制，探索構(gòu)建和解、專業(yè)調(diào)解、仲裁和訴訟在內(nèi)的多元化金融糾紛解決機制。加強自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新產(chǎn)品相關知識普及和風險教育。

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本文關鍵詞： 陜自貿(mào)發(fā), 金融服務, 陜西, 自由貿(mào)易試驗區(qū), 建設, 意見, 通知