銀辦發(fā)〔2007〕74號《人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務處理辦法》（全文）

中國人民銀行辦公廳關于印發(fā)《人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務處理辦法》的通知

銀辦發(fā)〔2007〕74號

 

中國人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行，深圳市中心支行；各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行：

為完善人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)(以下簡稱賬戶管理系統(tǒng))的功能，進一步加強和改進人民幣銀行結算賬戶(以下簡稱銀行結算賬戶)管理，中國人民銀行組織建設了賬戶管理系統(tǒng)(二期)，并對原試行的《人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務處理辦法(試行)》(銀辦發(fā)〔2005〕13號印發(fā))進行了修訂?，F(xiàn)將修訂后的《人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務處理辦法》(以下簡稱《業(yè)務處理辦法》)印發(fā)給你們，并就有關事項通知如下。

一、在賬戶管理系統(tǒng)(二期)運行后，對于按照《中國人民銀行關于規(guī)范人民幣銀行結算賬戶管理有關問題的通知》(銀發(fā)〔2006〕71號)的規(guī)定，以單位名稱后加內設機構(部門)名稱或資金性質作為賬戶名稱開立的專用存款賬戶以及以單位名稱后加項目部名稱作為賬戶名稱的臨時存款賬戶，中國人民銀行分支機構和銀行機構應采取變更賬戶名稱的方式，依據《業(yè)務處理辦法》的有關規(guī)定，將專用存款賬戶和臨時存款賬戶中的內設機構(部門)信息、資金性質信息、項目部信息等信息錄入賬戶管理系統(tǒng)(二期)；對于預算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，還應收回原以手工注明賬戶名稱方式發(fā)放的開戶許可證，并通過賬戶管理系統(tǒng)換發(fā)新版開戶許可證。

二、在賬戶管理系統(tǒng)(二期)運行后，對于《中國人民銀行關于規(guī)范人民幣銀行結算賬戶管理有關問題的通知》規(guī)定的重要要素缺失的久懸銀行結算賬戶，銀行機構應按照《業(yè)務處理辦法》的有關規(guī)定通過賬戶管理系統(tǒng)(二期)進行備案；銀行機構因網絡等原因無法辦理的，應將相關銀行結算賬戶的清單報送至中國人民銀行當?shù)胤种C構，由其代為辦理。

三、除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，未經中國人民銀行總行批準，中國人民銀行分支機構不得向任何單位和個人提供賬戶管理系統(tǒng)(二期)中的銀行結算賬戶信息，也不得將賬戶管理系統(tǒng)(二期)與外系統(tǒng)進行連接。

請中國人民銀行上?？偛浚鞣中?、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行，深圳市中心支行將本通知轉發(fā)至所在省(區(qū)、市)的城市商業(yè)銀行、農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、城市信用社、農村信用社和外資銀行，并做好宣傳和培訓等工作。

實施過程中如遇問題，請及時報告中國人民銀行總行支付結算司。
 

 

中國人民銀行辦公廳

二00七年四月六日

 

 

人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務處理辦法
 

 

 

第一章　總　　則
 

第一條　為規(guī)范人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)（以下簡稱賬戶管理系統(tǒng)）的業(yè)務處理，加強對人民幣銀行結算賬戶（以下簡稱銀行結算賬戶）的管理，依據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第5號）和《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》（銀發(fā)〔2005〕16號文印發(fā)）等規(guī)章制度，制定本辦法。

第二條　中國人民銀行負責統(tǒng)一建設、維護和管理賬戶管理系統(tǒng)。賬戶管理系統(tǒng)設立總行數(shù)據處理中心和省級數(shù)據處理中心。中國人民銀行總行建立總行數(shù)據處理中心。中國人民銀行上?？偛浚鞣中?、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行（以下統(tǒng)稱省級數(shù)據處理中心管理行）建立省級數(shù)據處理中心。中國人民銀行各分支機構和各銀行機構通過省級數(shù)據處理中心辦理銀行結算賬戶業(yè)務。本辦法所稱銀行結算賬戶業(yè)務，是指對銀行結算賬戶的開立、變更、撤銷、年檢、查詢、統(tǒng)計、監(jiān)測等業(yè)務。

第三條　核準類銀行結算賬戶的開立、變更和撤銷由中國人民銀行當?shù)胤种C構通過賬戶管理系統(tǒng)進行核準。備案類銀行結算賬戶的開立、變更和撤銷由銀行機構通過賬戶管理系統(tǒng)進行備案；銀行機構因網絡等原因無法辦理的，可由中國人民銀行當?shù)胤种C構代為辦理。

第四條　對于核準類銀行結算賬戶的開立、變更，銀行機構可以書面報送方式、網絡報送方式或磁介質報送方式向中國人民銀行當?shù)胤种C構報送存款人書面相關資料和電子信息，具體報送方式由中國人民銀行當?shù)胤种C構確定。對于核準類銀行結算賬戶的撤銷，銀行機構應以書面報送方式向中國人民銀行當?shù)胤种C構報送存款人書面相關資料。對于備案類銀行結算賬戶，銀行機構需要由中國人民銀行當?shù)胤种C構代為通過賬戶管理系統(tǒng)備案的，應當向中國人民銀行當?shù)胤种C構報送存款人書面相關資料。本辦法所稱書面報送方式是指銀行機構將存款人書面相關資料報送中國人民銀行當?shù)胤种C構。本辦法所稱網絡報送方式是指銀行機構按規(guī)定格式將存款人相關信息錄入賬戶管理系統(tǒng)待核準數(shù)據庫，同時將存款人書面相關資料報送中國人民銀行當?shù)胤种C構。銀行機構可對待核準數(shù)據庫的銀行結算賬戶信息進行變更、刪除和查詢。本辦法所稱磁介質報送方式是指銀行機構按規(guī)定格式將存款人相關信息導入磁介質，連同存款人書面相關資料一并報送中國人民銀行當?shù)胤种C構。本辦法所稱存款人書面相關資料是指存款人辦理銀行結算賬戶的開立、變更或撤銷等手續(xù)時，按規(guī)定向銀行機構出具的證明文件和申請書等書面資料。

第五條　銀行機構應對存款人書面相關資料的真實性、完整性和合規(guī)性進行審查；采用網絡報送或磁介質報送方式的，還應確保電子信息與書面相關資料內容的一致性。對于核準類銀行結算賬戶，中國人民銀行當?shù)胤种C構應對銀行機構報送的存款人書面相關資料的完整性、合規(guī)性及其與相應電子信息內容的一致性進行審核；對于代為備案的備案類銀行結算賬戶，中國人民銀行當?shù)胤种C構應對存款人書面相關資料與相應電子信息內容的一致性進行審核。

第六條　對于核準類銀行結算賬戶，銀行機構采用書面報送方式的，中國人民銀行當?shù)胤种C構應依據審核合格的存款人書面相關資料，將相關信息準確、完整地錄入賬戶管理系統(tǒng)并進行業(yè)務處理。業(yè)務處理成功的，應在有關申請書上簽署意見，加蓋賬戶管理專用章后，留存書面相關資料的復印件；業(yè)務處理不成功的，應在有關申請書上簽署意見，加蓋賬戶管理專用章后，將書面相關資料退回報送銀行。銀行機構采用網絡報送方式的，中國人民銀行當?shù)胤种C構應以銀行機構代碼和賬號調取賬戶管理系統(tǒng)待核準數(shù)據庫中的相關信息，與審核合格的存款人書面相關資料核對無誤后進行業(yè)務處理。業(yè)務處理成功的，應在有關申請書上簽署意見，加蓋賬戶管理專用章后，留存書面相關資料的復印件；業(yè)務處理不成功的，應在有關申請書上簽署意見，加蓋賬戶管理專用章后，將書面相關資料退回報送銀行，并刪除相關信息報文。銀行機構采用磁介質報送方式的，中國人民銀行當?shù)胤种C構應將磁介質信息導入賬戶管理系統(tǒng)待核準數(shù)據庫，以銀行機構代碼和賬號調取相關信息，與審核合格的存款人書面相關資料核對無誤后進行業(yè)務處理。業(yè)務處理成功的，應在有關申請書上簽署意見，加蓋賬戶管理專用章后，留存書面相關資料的復印件；業(yè)務處理不成功的，應在有關申請書上簽署意見，加蓋賬戶管理專用章后，將書面相關資料退回報送銀行，并刪除相關信息報文。

第七條　中國人民銀行通過從支付系統(tǒng)、同城票據清算系統(tǒng)等存貯有銀行結算賬戶信息的業(yè)務系統(tǒng)采集有關賬戶信息，與賬戶管理系統(tǒng)存貯的賬戶信息進行比對，實現(xiàn)對銀行結算賬戶開立、變更、撤銷和使用情況的非現(xiàn)場監(jiān)督管理。

第八條　中國人民銀行分支機構和銀行機構應依據有關法規(guī)制度，準確、完整、及時地辦理銀行結算賬戶業(yè)務。中國人民銀行分支機構和銀行機構應指定專人負責銀行結算賬戶業(yè)務，建立健全銀行結算賬戶業(yè)務授權制度和業(yè)務復核制度，加強內部控制和管理，防止銀行結算賬戶業(yè)務處理“一手清”。

第九條　中國人民銀行分支機構和銀行機構應在國家法定工作日通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行結算賬戶業(yè)務。

第十條　中國人民銀行分支機構應按照屬地管理原則，對所在城市銀行結算賬戶的開立、使用、變更、撤銷等業(yè)務進行監(jiān)督管理。
 

第二章　銀行結算賬戶的開立
 

第十一條　存款人申請開立基本存款賬戶，中國人民銀行當?shù)胤种C構應將存款人名稱、存款人類別、存款人注冊地（住所地，下同）地區(qū)代碼、銀行機構代碼、賬號、開戶日期等信息提交賬戶管理系統(tǒng)進行審核。存款人類別為企業(yè)法人、非法人企業(yè)、有字號個體工商戶、無字號個體工商戶的，還應提交其工商營業(yè)執(zhí)照注冊號。存款人有組織機構代碼證書的，還應提交其組織機構代碼。存款人因“轉戶”原因撤銷基本存款賬戶后申請重新開立基本存款賬戶的，還應提交其原基本存款賬戶開戶許可證核準號。銀行機構采用網絡或磁介質報送方式的，中國人民銀行當?shù)胤种C構應對存款人類別、存款人注冊地地區(qū)代碼、賬號等信息進行復核。

第十二條　中國人民銀行當?shù)胤种C構按照本辦法第十一條的規(guī)定提交信息后，通過網絡方式訪問工商行政管理部門、技術監(jiān)督管理部門的相關信息系統(tǒng)，對提交的存款人名稱、工商營業(yè)執(zhí)照注冊號或組織機構代碼的一致性進行核查（以下簡稱在線核查）。核查結果不一致的，應依據存款人書面相關資料進行核對。提交信息有誤的，應依據存款人書面相關資料對提交的信息進行相應修改；提交信息無誤的，經復核后，繼續(xù)進行基本存款賬戶的核準業(yè)務處理。

第十三條　存款人符合基本存款賬戶開立條件的，中國人民銀行當?shù)胤种C構應將存款人的地址、郵政編碼、電話、法定代表人（或單位負責人，下同）姓名、法定代表人的身份證件種類及編號、證明文件種類、證明文件編號、經營范圍、注冊資金幣種、注冊資金金額、產業(yè)分類、行業(yè)歸屬等信息提交賬戶管理系統(tǒng)。存款人為從事生產、經營活動的納稅人的，還應提交其稅務登記證（國稅或地稅）編號。存款人有上級法人的，還應提交其上級法人的基本存款賬戶開戶許可證核準號、單位名稱、法定代表人的姓名、法定代表人的身份證件種類及編號；上級法人有組織機構代碼證書的，還應提交上級法人的組織機構代碼；存款人有上級主管單位的，還應提交其上級主管單位基本存款賬戶開戶許可證核準號、單位名稱、單位負責人的姓名、單位負責人的身份證件種類及編號；主管單位有組織機構代碼證書的，還應提交主管單位的組織機構代碼；存款人有關聯(lián)企業(yè)的，還應提交其所有關聯(lián)企業(yè)的名稱、法定代表人姓名；關聯(lián)企業(yè)有組織機構代碼證書的，還應提交其組織機構代碼。

第十四條　中國人民銀行當?shù)胤种C構按照本辦法第十三條的規(guī)定提交信息后，發(fā)現(xiàn)提交的稅務登記證編號與在線核查得到的相關信息不一致的，應依據存款人書面相關資料進行核對。提交信息有誤的，應依據存款人書面相關資料對提交的信息進行修改；提交信息無誤的，經復核后，繼續(xù)進行基本存款賬戶的核準業(yè)務處理。中國人民銀行當?shù)胤种C構發(fā)現(xiàn)提交的存款人上級法人或主管單位的名稱與賬戶管理系統(tǒng)中存貯的相關信息不一致的，應依據存款人書面相關資料進行核對。提交信息有誤的，應依據存款人書面相關資料對提交信息進行相應修改；提交信息無誤的，可繼續(xù)進行基本存款賬戶的核準業(yè)務處理。

第十五條　中國人民銀行當?shù)胤种C構按照本辦法第十一條至第十四條的規(guī)定進行業(yè)務處理后，應將賬戶管理系統(tǒng)顯示的信息與存款人書面相關資料進行核對。核對不一致的，應依據書面相關資料進行相應修改；核對一致的，應打印基本存款賬戶開戶許可證正、副本和存款人密碼。

第十六條　存款人申請重新開立基本存款賬戶，中國人民銀行當?shù)胤种C構應將賬戶管理系統(tǒng)顯示的存款人原基本存款賬戶信息與存款人書面相關資料進行核對。核對不一致的，可依據書面相關資料進行修改和補充，但不得修改存款人注冊地的地區(qū)代碼；需修改存款人名稱、組織機構代碼或工商營業(yè)執(zhí)照注冊號的，經授權后進行修改。核對一致的，進行基本存款賬戶核準的業(yè)務處理。

第十七條　存款人申請開立預算單位專用存款賬戶，中國人民銀行當?shù)胤种C構應將銀行機構代碼、賬號、資金性質、開戶日期、基本存款賬戶開戶許可證核準號、基本存款賬戶開戶地地區(qū)代碼等信息提交賬戶管理系統(tǒng)審核。銀行機構采用網絡或磁介質報送方式的，中國人民銀行當?shù)胤种C構應對賬號進行復核。存款人符合開戶條件的，中國人民銀行當?shù)胤种C構應將賬戶名稱、證明文件種類及編號、取現(xiàn)標識等信息提交賬戶管理系統(tǒng)。賬戶名稱為存款人名稱加內設機構（部門）名稱的，還應提交內設機構（部門）名稱、地址、郵政編碼、電話、負責人姓名、負責人身份證件種類及編號。賬戶名稱為存款人名稱加資金性質名稱的，應提交資金性質名稱。存款人有資金管理人信息的，還應提交資金管理人的姓名、身份證件種類及編號。中國人民銀行當?shù)胤种C構應將賬戶管理系統(tǒng)顯示的信息與存款人書面相關資料進行核對。中國人民銀行當?shù)胤种C構依據本條第一、二款提交的專用存款賬戶信息與書面相關資料核對不一致的，可依據書面相關資料進行修改。賬戶管理系統(tǒng)顯示的該存款人基本存款賬戶信息中的存款人名稱、存款人類別、注冊地地區(qū)代碼、基本存款賬戶開戶證明文件種類及編號、法定代表人姓名、法定代表人身份證件種類及編號（以下簡稱關鍵信息）核對不一致的，應退出業(yè)務處理，并通知存款人及時辦理變更手續(xù)；該存款人基本存款賬戶信息中的其他信息核對不一致的，可進行下一步業(yè)務處理，但應通知存款人及時辦理變更手續(xù)。核對一致的，應打印專用存款賬戶開戶許可證正、副本。

第十八條　存款人申請開立合格境外機構投資者專用存款賬戶（以下簡稱ＱＦＩＩ專用存款賬戶）及其他特殊專用存款賬戶，中國人民銀行當?shù)胤种C構應將存款人名稱、存款人類別、銀行機構代碼、賬號、開戶日期等信息提交賬戶管理系統(tǒng)審核。銀行機構采用網絡或磁介質報送方式的，中國人民銀行當?shù)胤种C構應對賬號進行復核。存款人符合開戶條件的，中國人民銀行當?shù)胤种C構應將存款人地址、郵政編碼、電話、法定代表人姓名、法定代表人身份證件種類及編號、證明文件種類及編號、稅務登記證編號、產業(yè)分類、行業(yè)歸屬等信息提交賬戶管理系統(tǒng)。中國人民銀行當?shù)胤种C構應將賬戶管理系統(tǒng)顯示的信息與存款人書面相關資料進行核對。核對不一致的，應依據書面相關資料進行修改；核對一致的，應打印專用存款賬戶開戶許可證正、副本。

第十九條　存款人因異地臨時經營活動需要申請開立臨時存款賬戶，中國人民銀行當?shù)胤种C構應將基本存款賬戶開戶許可證核準號、銀行機構代碼、賬號、開戶日期、有效日期、基本存款賬戶開戶地地區(qū)代碼提交賬戶管理系統(tǒng)審核。銀行機構采用網絡或磁介質報送方式的，中國人民銀行當?shù)胤种C構應對賬號進行復核。存款人符合開戶條件的，中國人民銀行當?shù)胤种C構應將證明文件種類、證明文件編號提交賬戶管理系統(tǒng)。建筑施工及安裝單位申請開立臨時存款賬戶且賬戶名稱為存款人名稱加項目部名稱的，還應提交項目部名稱、項目部地址、郵政編碼、電話、負責人姓名、負責人身份證件種類及編號等信息。中國人民銀行當?shù)胤种C構應將賬戶管理系統(tǒng)顯示的信息與書面相關資料進行核對。中國人民銀行當?shù)胤种C構依據本條第一、二款提交的臨時存款賬戶信息與書面相關資料核對不一致的，可依據書面相關資料進行修改。賬戶管理系統(tǒng)顯示的該存款人基本存款賬戶信息中的關鍵信息核對不一致的，應退出業(yè)務處理，并通知存款人及時辦理變更手續(xù)；除關鍵信息外的其他信息核對不一致的，可進行下一步業(yè)務處理，但應通知存款人及時辦理變更手續(xù)。核對一致的，應打印臨時存款賬戶開戶許可證正、副本。

第二十條　臨時機構申請開立臨時存款賬戶，中國人民銀行當?shù)胤种C構應將存款人名稱、銀行機構代碼、賬號、開戶日期、有效日期等信息提交賬戶管理系統(tǒng)審核。銀行機構采用網絡或磁介質報送方式的，中國人民銀行當?shù)胤种C構應對賬號進行復核。存款人符合開戶條件的，中國人民銀行當?shù)胤种C構應將存款人證明文件種類、證明文件編號、存款人地址、郵政編碼、電話、負責人姓名、負責人身份證件種類及編號、組織機構代碼、稅務登記證編號、產業(yè)分類、行業(yè)歸屬等信息提交賬戶管理系統(tǒng)。中國人民銀行當?shù)胤种C構應將賬戶管理系統(tǒng)顯示的信息與書面相關資料進行核對。核對不一致的，應依據書面相關資料進行修改；核對一致的，應打印臨時存款賬戶開戶許可證正、副本。

第二十一條　銀行機構在辦理一般存款賬戶開立信息備案時，應將賬號、開戶日期、基本存款賬戶開戶許可證核準號、基本存款賬戶開戶地地區(qū)代碼等信息提交賬戶管理系統(tǒng)審核。存款人符合開戶條件的，銀行機構應將存款人的證明文件種類及編號提交賬戶管理系統(tǒng)，并根據賬戶管理系統(tǒng)顯示的信息與存款人書面相關資料進行核對。提交的一般存款賬戶信息與書面相關資料核對不一致的，可依據書面相關資料進行修改。賬戶管理系統(tǒng)顯示的該存款人基本存款賬戶信息中的關鍵信息核對不一致的，應退出業(yè)務處理，并通知存款人及時辦理變更手續(xù)；除關鍵信息外的其他信息核對不一致的，可進行下一步業(yè)務處理，但應通知存款人及時辦理變更手續(xù)。核對一致的，應確認完成備案業(yè)務。

第二十二條　銀行機構在辦理非預算單位專用存款賬戶開立信息備案時，應將賬號、開戶日期、基本存款賬戶開戶許可證核準號、基本存款賬戶開戶地地區(qū)代碼等信息提交賬戶管理系統(tǒng)審核。存款人符合開戶條件的，銀行機構應將賬戶名稱、證明文件種類及編號、取現(xiàn)標識等信息提交賬戶管理系統(tǒng)。賬戶名稱為存款人名稱加內設機構（部門）名稱的，還應提交內設機構（部門）名稱、地址、郵政編碼、電話，負責人姓名、身份證件種類及編號。賬戶名稱為存款人名稱加資金性質的，應提交資金性質信息。銀行機構應將賬戶管理系統(tǒng)顯示的信息與存款人書面相關資料進行核對。提交的專用存款賬戶信息與書面相關資料核對不一致的，可依據書面相關資料進行修改。賬戶管理系統(tǒng)顯示的該存款人基本存款賬戶信息中的關鍵信息核對不一致的，應退出業(yè)務處理，并通知存款人及時辦理變更手續(xù)；除關鍵信息外的其他信息核對不一致的，可進行下一步業(yè)務處理，但應通知存款人及時辦理變更手續(xù)。核對一致的，應確認完成備案業(yè)務。

第二十三條　銀行機構可采用單筆或批量備案方式向賬戶管理系統(tǒng)備案個人銀行結算賬戶開立信息。個人銀行結算賬戶開立信息包括開戶銀行機構代碼、存款人姓名、證件種類、證件號碼、發(fā)證機關所在地、賬號、賬戶類型、賬戶有效日期（僅限個人信用卡賬戶，下同），開立日期。采用單筆備案方式的，銀行機構應將個人銀行結算賬戶開立信息逐筆提交賬戶管理系統(tǒng)進行備案。采用批量備案方式的，銀行機構應將個人銀行結算賬戶開立信息數(shù)據文件導入賬戶管理系統(tǒng)進行備案。銀行機構也可按照轄屬關系集中向賬戶管理系統(tǒng)備案本級機構及所轄機構的個人銀行結算賬戶開立信息。
 

第三章　銀行結算賬戶的變更與撤銷
 

第二十四條　已開立基本存款賬戶的存款人需變更存款人名稱、法定代表人姓名、法定代表人身份證件種類及編號、工商營業(yè)執(zhí)照注冊號、組織機構代碼、證明文件種類、證明文件編號、地址、郵政編碼、電話、經營范圍、注冊資金幣種、注冊資金金額、產業(yè)分類、行業(yè)歸屬等信息的，應向其基本存款賬戶開戶銀行提出申請?；敬婵钯~戶開戶銀行對存款人的書面相關資料審查合格后，應將存款人書面相關資料和電子信息報送至中國人民銀行當?shù)胤种C構。

第二十五條　中國人民銀行當?shù)胤种C構將存款人的基本存款賬戶開戶銀行的銀行機構代碼和賬號或將存款人的開戶許可證核準號提交賬戶管理系統(tǒng)審核。存款人符合基本存款賬戶變更條件的，中國人民銀行當?shù)胤种C構應將相應的變更信息提交賬戶管理系統(tǒng)進行變更處理。需變更組織機構代碼、工商營業(yè)執(zhí)照注冊號的，經授權后進行變更處理。

第二十六條　中國人民銀行當?shù)胤种C構按照本辦法第二十五條的規(guī)定進行變更業(yè)務處理時，發(fā)現(xiàn)變更后的存款人名稱與賬戶管理系統(tǒng)中存貯的相關名稱重復的，應依據書面相關資料進行核對。提交信息有誤的，應依據書面相關資料進行相應修改；提交信息無誤或者修改無誤后仍然重復的，應退出變更業(yè)務處理。中國人民銀行當?shù)胤种C構發(fā)現(xiàn)變更后的工商營業(yè)執(zhí)照注冊號、組織機構代碼、稅務登記證編號與在線核查得到的相關信息不一致的，應依據存款人書面申請資料進行核對。提交信息有誤的，應依據存款人書面申請資料對提交的信息進行修改；提交信息無誤的，經復核的，可繼續(xù)進行變更業(yè)務處理。中國人民銀行當?shù)胤种C構發(fā)現(xiàn)提交的存款人上級法人或主管單位的名稱與賬戶管理系統(tǒng)中存貯的相關信息不一致的，應依據存款人書面相關資料進行核對。提交信息有誤的，應依據存款人書面相關資料對提交信息進行相應修改；提交信息無誤的，可繼續(xù)進行變更業(yè)務處理。

第二十七條　中國人民銀行當?shù)胤种C構按照本辦法第二十五條至二十六條的規(guī)定進行變更業(yè)務處理后，應將賬戶管理系統(tǒng)顯示的信息與存款人書面相關資料進行核對。核對不一致的，應依據書面相關資料進行修改；核對一致的，可繼續(xù)進行變更業(yè)務處理或確認變更成功。

第二十八條　存款人申請變更存款人名稱、法定代表人姓名，中國人民銀行當?shù)胤种C構根據本辦法第二十七條規(guī)定可繼續(xù)進行變更業(yè)務處理的，應收回該存款人的原基本存款賬戶開戶許可證正本，并打印基本存款賬戶開戶許可證正、副本。存款人名稱變更的，還應重新打印存款人密碼。存款人有預算單位專用存款賬戶或臨時存款賬戶的，其基本存款賬戶開戶銀行還應通知該存款人申請換發(fā)專用存款賬戶開戶許可證或臨時存款賬戶開戶許可證。存款人需變更注冊地地區(qū)代碼和存款人類別的，應以“其他”原因撤銷所有銀行結算賬戶后，再重新申請開立基本存款賬戶。

第二十九條　存款人申請變更預算單位專用存款賬戶的賬戶名稱、資金性質、證明文件種類及編號、內設機構（部門）名稱、地址、郵政編碼、電話、負責人姓名、負責人身份證件種類及編號等信息，中國人民銀行當?shù)胤种C構應將開戶銀行機構代碼和賬號或將開戶許可證核準號提交賬戶管理系統(tǒng)審核。存款人符合變更條件的，中國人民銀行當?shù)胤种C構應將相應的變更信息提交賬戶管理系統(tǒng)，并將賬戶管理系統(tǒng)顯示的信息與存款人書面相關資料進行核對。核對不一致的，可依據書面相關資料進行修改；核對一致的，應確認變更成功。存款人賬戶名稱發(fā)生變更的，中國人民銀行當?shù)胤种C構應收回該存款人的原專用存款賬戶開戶許可證正本，并打印專用存款賬戶開戶許可證正、副本。

第三十條　存款人申請變更QFII專用存款賬戶及其他特殊專用存款賬戶信息，中國人民銀行當?shù)胤种C構應將開戶銀行機構代碼和賬號或將開戶許可證核準號提交賬戶管理系統(tǒng)審核。存款人符合變更條件的，中國人民銀行當?shù)胤种C構應將相應的變更信息提交賬戶管理系統(tǒng)，并將賬戶管理系統(tǒng)顯示的信息與存款人書面相關資料進行核對。核對不一致的，應依據書面相關資料進行修改；核對一致的，應確認變更成功。存款人名稱、法定代表人姓名發(fā)生變更的，中國人民銀行當?shù)胤种C構應收回該存款人的原專用存款賬戶開戶許可證正本，并打印專用存款賬戶開戶許可證正、副本。

第三十一條　非臨時機構存款人申請變更臨時存款賬戶的賬戶名稱、證明文件種類及編號、項目部名稱、項目部地址、項目部郵政編碼、項目部電話、負責人姓名、負責人身份證件種類及編號等信息，中國人民銀行當?shù)胤种C構應將開戶銀行機構代碼和賬號或將開戶許可證核準號提交賬戶管理系統(tǒng)審核。存款人符合變更條件的，中國人民銀行當?shù)胤种C構應將相應的變更信息提交賬戶管理系統(tǒng)，并將賬戶管理系統(tǒng)顯示的信息與存款人書面相關資料進行核對。核對不一致的，可依據書面相關資料進行相應修改；核對一致的，應確認變更成功。存款人的賬戶名稱發(fā)生變更的，中國人民銀行當?shù)胤种C構應收回該存款人的原臨時存款賬戶開戶許可證正本，并打印臨時存款賬戶開戶許可證正、副本。

第三十二條　臨時機構申請變更臨時存款賬戶信息，中國人民銀行當?shù)胤种C構應將開戶銀行機構代碼和賬號或將開戶許可證核準號提交賬戶管理系統(tǒng)審核。存款人符合變更條件的，中國人民銀行當?shù)胤种C構應將相應的變更信息提交賬戶管理系統(tǒng)，并將賬戶管理系統(tǒng)顯示的信息與存款人書面相關資料進行核對。核對不一致的，應依據書面相關資料進行修改；核對一致的，應確認變更成功。存款人名稱、法定代表人姓名發(fā)生變更的，中國人民銀行當?shù)胤种C構應收回該存款人的原臨時存款賬戶開戶許可證正本，并打印臨時存款賬戶開戶許可證正、副本。

第三十三條　存款人申請臨時存款賬戶展期，中國人民銀行當?shù)胤种C構應將開戶銀行機構代碼、賬號和展期后的有效日期，或將開戶許可證核準號和展期后的有效日期提交賬戶管理系統(tǒng)審核。存款人不符合展期條件的，中國人民銀行當?shù)胤种C構應退出展期業(yè)務處理；符合展期條件的，應收回原臨時存款賬戶開戶許可證正本，打印臨時存款賬戶開戶許可證正、副本。

第三十四條　存款人申請變更一般存款賬戶的證明文件種類、編號等信息，銀行機構應將賬號提交賬戶管理系統(tǒng)審核。存款人符合變更條件的，銀行機構應將相應的變更信息提交賬戶管理系統(tǒng)，并將賬戶管理系統(tǒng)顯示的信息與存款人書面相關資料進行核對。核對不一致的，可依據書面相關資料進行修改；核對一致的，應確認變更業(yè)務處理成功。

第三十五條　存款人申請變更非預算單位專用存款賬戶的賬戶名稱、資金性質、證明文件種類及編號、內設機構（部門）名稱、地址、郵政編碼、電話、負責人姓名、負責人身份證件種類及編號等信息，銀行機構應將賬號提交賬戶管理系統(tǒng)審核。存款人符合變更條件的，銀行機構應將相應的變更信息提交賬戶管理系統(tǒng)，并將賬戶管理系統(tǒng)顯示的信息與存款人書面相關資料進行核對。核對不一致的，可依據書面相關資料進行修改；核對一致的，應確認變更業(yè)務處理成功。

第三十六條　銀行機構申請銀行結算賬戶賬號批量變更，可采用網絡或磁介質報送方式向中國人民銀行分支機構報送賬號批量變更申請資料。采用網絡報送方式的，銀行機構可以其銀行機構代碼調取待變更銀行結算賬戶信息，同時添加變更后的賬號等信息，制作賬號批量變更對照表，提交賬戶管理系統(tǒng)。采用磁介質報送方式的，銀行機構應按照規(guī)定格式制作賬號批量變更對照表磁介質文件，或通過賬戶管理系統(tǒng)下載待變更銀行結算賬戶信息，并按照規(guī)定格式制作賬號批量變更對照表磁介質文件。銀行機構應將賬號批量變更對照表磁介質文件導入賬戶管理系統(tǒng)，或交由中國人民銀行當?shù)胤种C構導入賬戶管理系統(tǒng)。中國人民銀行當?shù)胤种C構以銀行機構代碼調取賬號批量變更對照表，將待變更信息與銀行機構書面相關資料進行核對。核對不一致的，應退回銀行機構；核對一致的，應提交賬戶管理系統(tǒng)進行審核。審核未通過的，應退出業(yè)務處理；審核通過的，應提交賬戶管理系統(tǒng)待變更數(shù)據庫。省級數(shù)據處理中心管理行以待變更文件名稱調取待變更數(shù)據，經授權后進行賬號批量變更。賬號批量變更后，申請賬號批量變更的銀行機構直屬的中國人民銀行當?shù)胤种C構，應打印變更成功的核準類銀行結算賬戶的開戶許可證正、副本，并將處理結果及時通知有關銀行機構。

第三十七條　銀行機構申請銀行結算賬戶批量遷移，可采用網絡或磁介質報送方式向中國人民銀行當?shù)胤种C構報送賬戶批量遷移申請資料。采用網絡報送方式的，銀行機構可以其銀行機構代碼調取待遷移的銀行結算賬戶信息，制作賬戶批量遷移申請表，提交賬戶管理系統(tǒng)。采用磁介質報送方式的，銀行機構應按照規(guī)定格式制作賬戶批量遷移申請表磁介質文件，或通過賬戶管理系統(tǒng)下載銀行結算賬戶信息，并按照規(guī)定格式制作賬戶批量遷移申請表磁介質文件。銀行機構應將賬戶批量遷移申請表磁介質文件導入賬戶管理系統(tǒng)，或交由中國人民銀行當?shù)胤种C構導入賬戶管理系統(tǒng)。中國人民銀行當?shù)胤种C構以銀行機構代碼調取賬戶批量遷移對照表進行核對。核對不一致的，應退回銀行機構；核對一致的，應提交賬戶管理系統(tǒng)進行審核。審核未通過的，應退出業(yè)務處理；審核通過的，應提交賬戶管理系統(tǒng)待遷移數(shù)據庫。省級數(shù)據處理中心管理行以遷移文件名稱調取賬戶批量遷移數(shù)據，經授權后進行批量遷移。賬戶批量遷移后，遷入方銀行機構直屬的中國人民銀行當?shù)胤种C構應打印遷移成功的核準類銀行結算賬戶的開戶許可證正、副本，并將處理結果及時通知有關銀行機構。

第三十八條　存款人申請撤銷核準類銀行結算賬戶，中國人民銀行當?shù)胤种C構應根據存款人書面相關資料將銀行機構代碼、賬號和銷戶原因，或將開戶許可證核準號和銷戶原因提交賬戶管理系統(tǒng)審核。存款人符合銷戶條件的，中國人民銀行當?shù)胤种C構應將賬戶管理系統(tǒng)顯示的信息與存款人書面相關資料進行核對。核對不一致的，應退出業(yè)務處理；核對一致的，應確認撤銷業(yè)務處理成功，并收回相應的開戶許可證正本。

第三十九條　存款人申請撤銷備案類單位銀行結算賬戶，銀行機構應根據存款人書面相關資料將賬號和銷戶原因提交賬戶管理系統(tǒng)進行審核。存款人符合銷戶條件的，銀行機構應將賬戶管理系統(tǒng)顯示的信息與存款人書面相關資料進行核對。核對不一致的，應退出業(yè)務處理；核對一致的，應確認撤銷業(yè)務處理成功。

第四十條　銀行機構可采用單筆或批量方式向賬戶管理系統(tǒng)備案個人銀行結算賬戶變更（或撤銷）信息。個人銀行結算賬戶的變更（或撤銷）信息包括開戶銀行機構代碼、存款人姓名、證件種類、證件號碼、發(fā)證機關所在地、賬號、賬戶類型、賬戶有效日期、變更（或撤銷）日期。采用單筆備案方式的，銀行機構應將個人銀行結算賬戶變更（或撤銷）信息逐筆提交賬戶管理系統(tǒng)進行備案。采用批量備案方式的，銀行機構應將個人銀行結算賬戶變更（或撤銷）信息數(shù)據文件導入賬戶管理系統(tǒng)進行備案。銀行機構也可按照轄屬關系集中向賬戶管理系統(tǒng)申報本級機構及所轄機構的個人銀行結算賬戶的變更（或撤銷）信息。

第四十一條　銀行機構因個人銀行結算賬戶賬號批量變更、個人銀行結算賬戶批量遷移等原因需按行別或銀行機構代碼撤銷其全部個人銀行結算賬戶的，應按有關規(guī)定向中國人民銀行當?shù)胤种C構提出書面申請。中國人民銀行當?shù)胤种C構審核無誤后將書面申請逐級報送至省級數(shù)據處理中心管理行。省級數(shù)據處理中心管理行審核無誤后，向賬戶管理系統(tǒng)提交需撤銷個人銀行結算賬戶的行別或銀行機構代碼，經授權后撤銷該行別或銀行機構代碼下的全部個人銀行結算賬戶。
 

第四章　銀行結算賬戶的管理
 

第四十二條　中國人民銀行當?shù)胤种C構辦理專用存款賬戶取現(xiàn)審批業(yè)務時，應依據銀行機構提交的專用存款賬戶現(xiàn)金支取業(yè)務審批單及該專用存款賬戶的相關申請資料，將銀行機構代碼、賬號提交賬戶管理系統(tǒng)審核，并將賬戶管理系統(tǒng)顯示的信息與存款人書面相關資料進行核對。核對不一致的，應退出業(yè)務處理；核對一致的，應加注專用存款賬戶取現(xiàn)標識，在現(xiàn)金支取業(yè)務審批單上簽署意見，并加蓋賬戶管理專用章。

第四十三條　省級數(shù)據處理中心管理行可在賬戶管理系統(tǒng)中設置年檢年度和辦理年檢業(yè)務的起止時間。銀行機構辦理銀行結算賬戶年檢業(yè)務，應將銀行機構代碼、賬號或開戶許可證核準號提交賬戶管理系統(tǒng)審核，并將賬戶管理系統(tǒng)顯示的信息與存款人書面相關資料進行核對。核對不一致的，應退出業(yè)務處理，并通知該存款人辦理相關銀行結算賬戶的撤銷或變更手續(xù)；核對一致的，應確認年檢業(yè)務處理成功。

第四十四條　銀行機構需將銀行結算賬戶設置為久懸的，銀行機構應依據久懸銀行結算賬戶清單，將賬號提交賬戶管理系統(tǒng)，并將賬戶管理系統(tǒng)顯示的信息與存款人書面相關資料進行核對。核對不一致的，應退出業(yè)務處理；核對一致的，應設置久懸標識。

第四十五條　中國人民銀行當?shù)胤种C構在備案重要信息缺失的久懸銀行結算賬戶時，應依據重要信息缺失的久懸銀行結算賬戶清單，將銀行機構代碼、存款人名稱、賬號、賬戶性質等信息提交賬戶管理系統(tǒng)，并將賬戶管理系統(tǒng)顯示的信息與清單進行核對。核對不一致的，應退出業(yè)務處理；核對一致的，應確認備案處理成功。中國人民銀行當?shù)胤种C構在注銷重要信息缺失的久懸銀行結算賬戶時，應依據注銷重要信息缺失的久懸銀行結算賬戶清單，將銀行機構代碼和賬號提交賬戶管理系統(tǒng)，并將賬戶管理系統(tǒng)顯示的信息與清單進行核對。核對不一致的，應退出業(yè)務處理；核對一致的，應確認注銷業(yè)務處理成功。

第四十六條　存款人可通過其基本存款賬戶開戶銀行的賬戶管理系統(tǒng)終端查詢其所有銀行結算賬戶信息。存款人申請查詢其銀行結算賬戶信息，應出具法定代表人身份證件、基本存款賬戶開戶許可證和存款人密碼；授權他人辦理的，還應出具法定代表人的授權書及被授權人的身份證件?；敬婵钯~戶開戶銀行在為存款人辦理銀行結算賬戶查詢時，應將存款人名稱、基本存款賬戶開戶許可證核準號和存款人密碼提交賬戶管理系統(tǒng)進行審核。符合查詢條件的，應為存款人打印銀行結算賬戶相關信息。

第四十七條　存款人可到其基本存款賬戶開戶銀行修改其存款人密碼。存款人申請修改其存款人密碼，應出具法定代表人身份證件、基本存款賬戶開戶許可證和原存款人密碼；授權他人辦理的，還應出具法定代表人的授權書及被授權人的身份證件。基本存款賬戶開戶銀行在為存款人修改存款人密碼時，應將基本存款賬戶開戶許可證核準號、原存款人密碼、新存款人密碼提交賬戶管理系統(tǒng)審核。符合修改條件的，應打印修改后的存款人密碼。

第四十八條　存款人可向其基本存款賬戶開戶地中國人民銀行當?shù)胤种C構申請重置存款人密碼。存款人申請重置其存款人密碼，應出具法定代表人身份證件和基本存款賬戶開戶許可證；授權他人辦理的，還應出具法定代表人的授權書及被授權人的身份證件。中國人民銀行當?shù)胤种C構進行重置存款人密碼業(yè)務處理時，應將基本存款賬戶開戶許可證核準號、新存款人密碼提交賬戶管理系統(tǒng)。符合重置條件的，應打印重置后的存款人密碼。

第四十九條　銀行機構可對本級機構及所轄機構的下列信息進行查詢：單位銀行結算賬戶信息、個人銀行結算賬戶信息、操作員信息、系統(tǒng)日志、系統(tǒng)公告等。銀行機構可對全國范圍的地區(qū)代碼信息、行別代碼信息、銀行機構代碼信息進行查詢。

第五十條　中國人民銀行總行及其分支機構可分別對全國范圍或轄內的下列信息進行統(tǒng)計：（一）單位銀行結算賬戶數(shù)量；（二）單位銀行結算賬戶開銷戶情況；（三）單位銀行結算賬戶變更情況；（四）單位銀行結算賬戶年檢情況；（五）久懸銀行結算賬戶數(shù)量；（六）基本存款賬戶行別流向情況；（七）銀行結算賬戶異地流向情況；（八）個人銀行結算賬戶數(shù)量；（九）個人銀行結算賬戶開銷戶情況；（十）待核查銀行結算賬戶情況；（十一）短期銀行結算賬戶情況；（十二）存款人頻繁開銷戶情況；（十三）已撤銷基本存款賬戶的其他銀行結算賬戶情況；（十四）逾期臨時存款賬戶情況；（十五）不按規(guī)定期限備案的銀行結算賬戶情況；（十六）未申報銀行結算賬戶情況；（十七）生效日前辦理結算業(yè)務的銀行結算賬戶情況；（十八）辦理結算業(yè)務的逾期臨時存款賬戶情況；（十九）辦理結算業(yè)務的已撤銷基本存款賬戶的其他銀行結算賬戶情況；（二十）辦理結算業(yè)務的久懸銀行結算賬戶情況；（二十一）重要信息缺失的久懸銀行結算賬戶異常申報情況；（二十二）存款人數(shù)量；（二十三）操作員數(shù)量；（二十四）銀行機構數(shù)量；（二十五）開戶許可證數(shù)量。

第五十一條　銀行機構可對本級機構及所轄機構的下列信息進行統(tǒng)計：（一）單位銀行結算賬戶數(shù)量；（二）單位銀行結算賬戶開銷戶情況；（三）單位銀行結算賬戶變更情況；（四）單位銀行結算賬戶年檢情況；（五）久懸銀行結算賬戶數(shù)量；（六）個人銀行結算賬戶數(shù)量；（七）個人銀行結算賬戶開銷戶情況；（八）操作員數(shù)量；（九）銀行機構數(shù)量。

第五十二條　中國人民銀行分支機構可按轄屬原則對下列信息進行監(jiān)測：（一）短期銀行結算賬戶情況。（二）存款人頻繁開銷戶情況。（三）已撤銷基本存款賬戶的其他銀行結算賬戶情況。（四）逾期臨時存款賬戶情況。（五）不按規(guī)定期限備案的銀行結算賬戶情況。（六）未申報銀行結算賬戶情況。（七）生效日前辦理結算業(yè)務的銀行結算賬戶情況。（八）辦理結算業(yè)務的逾期臨時存款賬戶情況。（九）辦理結算業(yè)務的已撤銷基本存款賬戶的其他銀行結算賬戶情況。（十）辦理結算業(yè)務的久懸銀行結算賬戶情況。（十一）重要信息缺失的久懸銀行結算賬戶異常申報情況等。

第五十三條　中國人民銀行總行、各省級數(shù)據處理中心管理行可通過賬戶管理系統(tǒng)對下列信息進行分析：賬戶數(shù)量結構、開銷戶結構、賬戶數(shù)量變動趨勢、開銷戶數(shù)量變動趨勢等。
 

第五章　銀行結算賬戶信息的比對和監(jiān)測
 

第五十四條　中國人民銀行從支付系統(tǒng)、同城票據清算系統(tǒng)等系統(tǒng)采集單位銀行結算賬戶和個人銀行結算賬戶的收（付）款人賬號、收（付）款人名稱、開戶銀行支付系統(tǒng)行號、票據交換號及業(yè)務發(fā)生日期等賬戶信息，與賬戶管理系統(tǒng)存貯的賬戶信息進行比對，實現(xiàn)對未申報銀行結算賬戶情況、生效日前辦理結算業(yè)務的銀行結算賬戶情況、辦理結算業(yè)務的逾期臨時存款賬戶情況、辦理結算業(yè)務的已撤銷基本存款賬戶的其他銀行結算賬戶情況以及辦理結算業(yè)務的久懸銀行結算賬戶情況的監(jiān)測。

第五十五條　支付系統(tǒng)參與者的支付系統(tǒng)行號與其銀行機構代碼不一致的，省級數(shù)據處理中心管理行應在賬戶管理系統(tǒng)中建立支付系統(tǒng)行號與銀行機構代碼的對應關系表，并負責對應關系表的維護。多個銀行機構共用一個支付系統(tǒng)行號辦理支付業(yè)務的，省級數(shù)據處理中心管理行還應在賬戶管理系統(tǒng)中建立該支付系統(tǒng)行號與相關銀行機構代碼的對應關系表，并負責對應關系表的維護。中國人民銀行分支機構應在賬戶管理系統(tǒng)中建立銀行機構的支付系統(tǒng)行號與其內部往來賬號的對應關系表，并負責對應關系表的維護。

第五十六條　中國人民銀行總行負責將支付系統(tǒng)的賬戶信息拆分到有關省級數(shù)據處理中心。中國人民銀行分支機構應于每日營業(yè)終了，通過同城票據清算系統(tǒng)數(shù)據轉換軟件將從同城票據清算系統(tǒng)采集的賬戶信息轉換成標準格式的數(shù)據文件后，導入賬戶管理系統(tǒng)。中國人民銀行分支機構也可直接向賬戶管理系統(tǒng)逐條提交同城票據清算相關信息，包括賬號、存款人名稱、地區(qū)代碼、開戶銀行機構代碼、業(yè)務發(fā)生日期、收（付）款標識、單位（個人）賬戶標識和交換行銀行機構代碼。中國人民銀行分支機構因特殊原因未能在當日營業(yè)終了將同城票據清算系統(tǒng)賬戶信息的數(shù)據文件導入賬戶管理系統(tǒng)的，應于下一工作日將其導入。

第五十七條　中國人民銀行分支機構應每周對本周賬戶管理系統(tǒng)的所有監(jiān)測結果進行審核，打印待核查銀行結算賬戶告知書和待核查銀行結算賬戶明細表，加蓋賬戶管理專用章后，交相關銀行機構。

第五十八條　銀行機構收到待核查銀行結算賬戶告知書和待核查銀行結算賬戶明細表后，應及時核實，并按以下方式進行處理：（一）未經核準的核準類銀行結算賬戶、逾期臨時存款賬戶和久懸銀行結算賬戶辦理支付結算的，銀行機構應立即予以糾正，并及時按規(guī)定補辦銀行結算賬戶的開立、變更或撤銷手續(xù)。（二）備案類銀行結算賬戶未在規(guī)定期限內向人民銀行當?shù)胤种C構備案的，銀行機構應暫停通過該賬戶為存款人辦理支付結算業(yè)務，并立即通過賬戶管理系統(tǒng)進行備案。（三）已撤銷基本存款賬戶的存款人的其他銀行結算賬戶辦理結算業(yè)務的，銀行機構應通知該存款人及時申請重新開立基本存款賬戶或撤銷其他銀行結算賬戶。（四）經核實，待核查銀行結算賬戶符合銀行結算賬戶管理制度的，銀行機構應予以說明。（五）待核查銀行結算賬戶屬于其他情形的，銀行機構應依據銀行結算賬戶管理有關規(guī)定進行相應處理。

第五十九條　銀行機構應于收到待核查銀行結算賬戶告知書和待核查銀行結算賬戶明細表后５個工作日內將處理結果或申辯意見以書面方式報送中國人民銀行當?shù)胤种C構。逾期未報送的，視同認可中國人民銀行當?shù)胤种C構的監(jiān)測結果，中國人民銀行分支機構應依據銀行結算賬戶管理有關規(guī)定進行處理。

第六十條　中國人民銀行分支機構收到銀行機構提交的書面報告后，應進行核查。經核查，銀行機構的申辯理由或證據不成立的，應依據銀行結算賬戶管理有關規(guī)定進行處理。
 

第六章　開戶許可證的管理
 

第六十一條　省級數(shù)據處理中心管理行應對所在?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）的開戶許可證實行統(tǒng)一管理。中國人民銀行分支機構通過賬戶管理系統(tǒng)建立開戶許可證領用登記簿和使用登記簿，對空白開戶許可證進行管理。

第六十二條　中國人民銀行分支機構辦理本機構空白開戶許可證領用登記，應將開戶許可證類別、起始與結束編號提交賬戶管理系統(tǒng)。中國人民銀行分支機構辦理空白開戶許可證使用登記，應在已經辦理領用登記的開戶許可證編號范圍內，將開戶許可證類別、起始與結束編號提交賬戶管理系統(tǒng)。開戶許可證的核發(fā)遵循“誰登記，誰核發(fā)”的原則。

第六十三條　中國人民銀行分支機構可對本機構已做使用登記的空白開戶許可證辦理使用交回。辦理使用交回時，應將開戶許可證類別、起始與結束編號提交賬戶管理系統(tǒng)。中國人民銀行分支機構可對本機構已做領用登記的空白開戶許可證辦理領用交回。辦理領用交回時，應將開戶許可證類別、起始與結束編號提交賬戶管理系統(tǒng)。

第六十四條　中國人民銀行分支機構因使用或保管不當?shù)仍蛐鑼㈤_戶許可證作廢的，應在需作廢的開戶許可證上標注“作廢”標記，并將作廢的開戶許可證類別、編號提交賬戶管理系統(tǒng)，辦理作廢登記。

第六十五條　中國人民銀行分支機構遺失空白開戶許可證的，應將已遺失的開戶許可證類別、編號提交賬戶管理系統(tǒng)，辦理遺失登記。

第六十六條　中國人民銀行分支機構可將開戶許可證狀態(tài)由收回狀態(tài)修改為遺失狀態(tài)或由遺失狀態(tài)修改為收回狀態(tài)。辦理開戶許可證狀態(tài)修改時，應將開戶許可證類別、核準號提交賬戶管理系統(tǒng)，經授權后進行業(yè)務處理。

第六十七條　存款人申請換發(fā)或補發(fā)開戶許可證，中國人民銀行分支機構應將銀行機構代碼、賬號提交賬戶管理系統(tǒng)審核，并將賬戶管理系統(tǒng)顯示的信息與存款人書面相關資料進行核對。核對一致的，應換發(fā)或補發(fā)開戶許可證；核對不一致的，應退出業(yè)務處理，并由開戶銀行通知存款人辦理變更手續(xù)。臨時存款賬戶逾期的，應由開戶銀行機構通知存款人辦理銷戶手續(xù)。
 

第七章　系統(tǒng)管理
 

第六十八條　中國人民銀行總行負責賬戶管理系統(tǒng)應用軟件版本的修改和升級換版，以及總行數(shù)據處理中心的運行維護。省級數(shù)據處理中心管理行負責所在省（自治區(qū)、直轄市）的省級數(shù)據處理中心的運行維護。

第六十九條　中國人民銀行總行負責賬戶管理系統(tǒng)中的行別代碼信息和地區(qū)代碼信息的維護。

第七十條　賬戶管理系統(tǒng)銀行機構代碼信息的維護遵循“統(tǒng)一管理、分級維護”原則。中國人民銀行總行統(tǒng)一管理全國銀行機構代碼信息，中國人民銀行分支機構在總行授權下對轄內銀行機構代碼信息進行維護。

第七十一條　銀行機構申請新增銀行機構代碼信息，中國人民銀行當?shù)胤种C構應依據有關申請資料，將其銀行機構代碼信息提交賬戶管理系統(tǒng)審核并辦理新增業(yè)務。中國人民銀行分支機構申請新增銀行機構代碼信息，省級數(shù)據處理中心管理行應依據有關申請資料，將其銀行機構代碼信息提交賬戶管理系統(tǒng)審核并辦理新增業(yè)務。

第七十二條　銀行機構申請變更銀行機構全稱、直接管轄行銀行機構代碼、郵政編碼、地址、電話、電子郵箱，中國人民銀行當?shù)胤种C構應依據有關申請資料，將其變更信息提交賬戶管理系統(tǒng)審核并辦理變更業(yè)務。銀行機構申請變更其直屬人民銀行分支機構銀行機構代碼，省級數(shù)據處理中心管理行應依據有關申請資料，將其變更信息提交賬戶管理系統(tǒng)審核并辦理變更業(yè)務。中國人民銀行分支機構申請變更銀行機構全稱、直接管轄行銀行機構代碼、郵政編碼、電話、電子郵箱、地址，省級數(shù)據處理中心管理行應依據有關申請資料，將其需變更信息提交賬戶管理系統(tǒng)審核并辦理變更業(yè)務。銀行機構代碼信息中的銀行類別、行別名稱、行別代碼、分支機構序號、所在?。ㄊ?、區(qū)）名稱、所在地區(qū)名稱、所在城市名稱、所在城市地區(qū)代碼、啟用日期等要素不可變更。

第七十三條　銀行機構申請撤銷銀行機構代碼信息，中國人民銀行當?shù)胤种C構應依據有關申請資料，將其銀行機構代碼提交賬戶管理系統(tǒng)審核并辦理撤銷業(yè)務。中國人民銀行分支機構申請撤銷銀行機構代碼信息，省級數(shù)據處理中心管理行應依據有關申請資料，將其銀行機構代碼提交賬戶管理系統(tǒng)審核并辦理撤銷業(yè)務。

第七十四條　中國人民銀行總行可對銀行結算賬戶開立控制關系、類別代碼以及其他業(yè)務參數(shù)進行維護。

第七十五條　省級數(shù)據處理中心管理行可對以下業(yè)務參數(shù)進行維護：年檢年度、年檢起止時間、比對參數(shù)、逾期臨時存款賬戶監(jiān)測參數(shù)、重要信息缺失的銀行結算賬戶監(jiān)測參數(shù)、待核準數(shù)據庫中銀行結算賬戶信息的存貯時間等。

第七十六條　中國人民銀行總行可依據有關規(guī)定，按照銀行類別、行別、存款人類別、賬戶性質、賬戶狀態(tài)、數(shù)據來源、數(shù)據接收部門等制定數(shù)據移送方案。省級數(shù)據處理中心管理行可根據相應的數(shù)據移送方案下載需移送的數(shù)據，并按照有關規(guī)定移送相關部門。

第七十七條　中國人民銀行當?shù)胤种C構可根據管理需要，按照行別、存款人類別、賬戶性質、數(shù)據來源等制定數(shù)據下載方案，下載所在城市或轄內的銀行結算賬戶信息。

第七十八條　賬戶管理系統(tǒng)發(fā)生通報、回執(zhí)失敗時，省級數(shù)據處理中心管理行應于當日至遲下一個工作日手工下載通報失敗或回執(zhí)失敗的異常報文，通過OA或其他適當方式，傳送給相關省級數(shù)據處理中心管理行。相關省級數(shù)據處理中心管理行應于當日將收到的異常報文上傳賬戶管理系統(tǒng)，并確認文件上傳成功。

第七十九條　中國人民銀行分支機構或銀行機構可通過賬戶管理系統(tǒng)向其直接管轄行或所轄機構發(fā)布公告；銀行機構還可向中國人民銀行當?shù)胤种C構發(fā)送公告。中國人民銀行分支機構和銀行機構應及時瀏覽賬戶管理系統(tǒng)的公告。中國人民銀行分支機構和銀行機構不得發(fā)布或發(fā)送與支付結算無關的信息。

第八十條　中國人民銀行分支機構和銀行機構將個人銀行結算賬戶信息、同城票據清算信息、賬號批量變更對照表、賬戶批量遷移申請表等批處理文件信息導入賬戶管理系統(tǒng)后，可于次日通過賬戶管理系統(tǒng)的上傳文件管理功能查詢相關處理結果。

第八十一條　中國人民銀行分支機構和銀行機構可在不中斷業(yè)務處理的情況下通過賬戶管理系統(tǒng)的在線幫助功能，查詢銀行機構代碼、行別代碼、地區(qū)代碼等信息以及相關規(guī)章制度，并進行相關信息驗證。

第八十二條　中國人民銀行和銀行機構應根據需要設置適當數(shù)量和級別的操作員。中國人民銀行總行設置業(yè)務管理員和系統(tǒng)管理員，中國人民銀行分支機構設置一、二、三級操作員和高級業(yè)務主管，銀行機構設置一、二、三級操作員。中國人民銀行分支機構一、二級操作員與三級操作員、高級業(yè)務主管之間不得互相兼任。銀行機構一、二級操作員與三級操作員之間不得互相兼任。

第八十三條　中國人民銀行總行業(yè)務管理員的最大權限如下：查詢、統(tǒng)計、分析銀行結算賬戶信息，參數(shù)維護、基礎數(shù)據維護，通報、回執(zhí)管理，公告管理、系統(tǒng)日志管理。

第八十四條　中國人民銀行分支機構的一級操作員可以辦理基本的銀行結算賬戶業(yè)務，其最大權限如下：開立、變更、撤銷、年檢銀行結算賬戶，對銀行結算賬戶加注久懸標識、取現(xiàn)標識，換發(fā)、補發(fā)開戶許可證，開戶許可證的使用登記、使用交回、手工作廢管理，打印已開立銀行結算賬戶清單，修改存款人密碼、瀏覽公告、使用在線幫助功能。

第八十五條　中國人民銀行分支機構的二級操作員除能夠辦理基本的銀行結算賬戶業(yè)務外，還具有銀行結算賬戶管理功能。二級操作員具體可分為地（縣）級二級操作員和省級二級操作員。地（縣）級二級操作員除具有一級操作員的最大權限外，還具有下列權限：賬號批量變更數(shù)據和賬戶批量遷移數(shù)據的審核提交、票據清算信息手工錄入、待比對賬戶信息導入、個人銀行結算賬戶批量導入，對一級操作員補打開戶許可證的授權，查詢、統(tǒng)計、監(jiān)測銀行結算賬戶信息，經高級業(yè)務主管授權后下載系統(tǒng)數(shù)據，公告管理。省級二級操作員除具有地（縣）級二級操作員的最大權限外，還具有下列權限：銀行結算賬戶信息分析、跨省異常報文處理、經高級業(yè)務主管授權后進行賬號批量變更、賬戶批量遷移、按行別或銀行機構代碼刪除個人銀行結算賬戶信息、移送銀行結算賬戶數(shù)據。

第八十六條　中國人民銀行分支機構三級操作員主要負責系統(tǒng)管理，具體分為地（縣）級三級操作員和省級三級操作員。地（縣）級三級操作員的最大權限如下：管理本行一、二級操作員和高級業(yè)務主管、管理所轄銀行機構三級操作員，對二級操作員補打開戶許可證的授權、開戶許可證領用、交回管理，查詢、統(tǒng)計、新增、變更、刪除所轄銀行機構的銀行機構代碼，公告管理、系統(tǒng)日志管理、使用在線幫助功能。省級三級操作員的最大權限如下：管理省級一、二級操作員和高級業(yè)務主管、管理轄內中國人民銀行地（縣）級三級操作員，對二級操作員補打開戶許可證的授權，查詢、統(tǒng)計銀行機構代碼，新增、變更、刪除中國人民銀行分支機構銀行機構代碼，公告管理、系統(tǒng)日志管理、使用在線幫助功能、在線幫助功能維護。

第八十七條　中國人民銀行分支機構高級業(yè)務主管主要負責重要事項的復核和重要業(yè)務的授權，具體分為地（縣）級高級業(yè)務主管和省級高級業(yè)務主管。地（縣）級高級業(yè)務主管的最大權限如下：存款人工商營業(yè)執(zhí)照注冊號、組織機構代碼或稅務登記證號與在線核查得到的相關信息不一致時的復核，查詢、統(tǒng)計、監(jiān)測銀行結算賬戶信息，模糊查詢、批量查詢、開戶許可證狀態(tài)修改和手工作廢的授權，重置存款人密碼、瀏覽公告、管理已發(fā)布公告、使用在線幫助功能、數(shù)據下載。省級高級業(yè)務主管除具有地（縣）級高級業(yè)務主管最大權限外，還具有下列權限：賬號批量變更、賬戶批量遷移、按行別或銀行機構代碼撤銷個人銀行結算賬戶的授權，分析銀行結算賬戶信息，參數(shù)維護。

第八十八條　銀行機構各級操作員的最大權限如下：（一）一級操作員的最大權限：開立、變更、撤銷、年檢、久懸銀行結算賬戶，管理待核準信息，修改存款人密碼、打印已開立銀行結算賬戶清單、瀏覽公告、使用在線幫助功能。（二）銀行機構二級操作員除具有一級操作員的最大權限外，還具有下列權限：批量導入個人銀行結算賬戶，制作賬號批量變更和賬戶批量遷移對照表，查詢、統(tǒng)計銀行結算賬戶信息。（三）三級操作員的最大權限：管理本機構一、二級操作員、公告管理、系統(tǒng)日志管理、使用在線幫助功能。

第八十九條　中國人民銀行總行系統(tǒng)管理員由賬戶管理系統(tǒng)自動生成，系統(tǒng)管理員設置業(yè)務管理員。省級數(shù)據處理中心管理行的省級三級操作員設置所在?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）的中國人民銀行分支機構的三級操作員。中國人民銀行分支機構的三級操作員設置本行的一、二級操作員和高級業(yè)務主管，以及所轄銀行機構的三級操作員。銀行機構的三級操作員設置本機構的一、二級操作員。中國人民銀行和銀行機構設置操作員時，應提交操作員姓名、銀行機構代碼、操作員級別、電話、電子郵箱地址、啟用日期，并在各類操作員最大權限中選擇該操作員的具體權限。新設置的操作員在第一次登錄賬戶管理系統(tǒng)時應修改其密碼。

第九十條　中國人民銀行分支機構和銀行機構三級操作員可對本機構設置的操作員進行解鎖、修改和查詢。三級操作員可查詢本機構的所有三級操作員信息，但不能對其進行修改。中國人民銀行分支機構和銀行機構的操作員信息發(fā)生變更的，應及時變更；對不再使用的操作員應及時刪除；對一定時期內不使用的操作員應及時停用。
 

第八章　附　則
 

第九十一條　本辦法由中國人民銀行負責解釋、修改。

第九十二條　本辦法自賬戶管理系統(tǒng)（二期）運行之日起施行。自本辦法施行之日起，中國人民銀行于2005年1月19日發(fā)布的《人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務處理辦法》（試行）同時廢止。

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本文關鍵詞： 銀辦發(fā)〔2007〕74號, 人民幣, 銀行結算賬戶, 管理系統(tǒng), 業(yè)務處理, 辦法, 全文